遠期結售匯業務

商業金融 9547 644 2014-11-14

遠期結售匯業務是指外匯指定銀行與境內機構簽訂遠期合同,約定將來辦理結匯或售匯的外匯幣種、金額、匯率和日期,在到期日外匯收入或支出發生時,到期時按照合同約定辦理結匯或售匯業務。

例如,某進口企業預計3個月後將向國外進口商支付一筆美元貨款,為鎖定財務成本,該企業可以與銀行提前簽訂遠期售匯合同。這樣,3個月後無論當時人民幣對美元的匯率如何變動,該企業都可以按照事先約定的匯率用人民幣從銀行購買美元貨款,降低了匯率風險。

敘做遠期結售匯所需具備的條件

1、凡在中華人民共和國境內設立的企事業單位(包括外商投資企業)、國家機關、社會團體、部隊等,均可申請辦理遠期結售匯業務。

2、遠期結售匯業務實行實需原則。客戶的下列外匯收支可向我行申請辦理遠期結售匯業務:

(A)貿易項下的收支;

(B)非貿易項下的收支;

(C)償還銀行自身的境內外匯貸款;

(D)償還經國家外匯管理局登記的境外借款;

(E)經外匯局批准的其他外匯收支。

辦理遠期結售匯業務能給您帶來什麼好處?

由於遠期結售匯業務可以事先約定將來某一日向銀行辦理結匯或售匯業務的匯率,所以對於有未來一段時間收、付外匯業務的客戶來說可以起到防範匯率風險,進行貨幣保值的作用。

並且客戶可根據自身情況,選擇有利的交易時機和交易價格,提高資金使用效率。

遠期結售匯業務的幣種和期限

遠期結售匯的幣種包括:人民幣兌美元、港幣、歐元、日圓、英鎊、瑞士法郎、澳大利亞元等可自由兌換貨幣。

遠期結售匯交易可以是固定交割日交易,也可以擇期交易。

對於固定交割日交易,期限有7天、20天和1個月、2個月至12個月共14個期限。

擇期交易期限由擇期交易的起始日和終止日決定,起始日和終止日的確定應以上述遠期期限為標準並與遠期期限的任何一檔相吻合。

遠期結售匯的匯率如何確定?

遠期結售匯價格確定依據國際通用遠期外匯交易的原理計算得出。遠期結售匯價格取決於即期結售匯匯率、人民幣和外匯利率以及交割期限。

如何辦理遠期結售匯交割?

滾翻(roll)

由於貿易的不確定性,我行設定交割日後3個工作日為客戶辦理交割的寬限期,在此寬限期內辦理的交割視同如約交割,按照原交易約定的匯率進行交割。

如何辦理展期?

由於貿易的不確定性,如客戶按期交割困難,可於交割日前的3個工作日之前向我行提出申請推遲交割,即展期。但展期只能進行一次,期限不得超過12個月。

因客戶應承擔推遲交割給我行造成的平盤價差損失,如產生收益我行將於最終交割時一併付給客戶。

客戶違約

1、客戶無法提交全部有效憑證或有效商業單據;

2、客戶沒有按時同我行辦理交割(交割寬限期除外);

3、客戶沒有按照《遠期結售匯申請書》中的金額等約定內容進行交割。

客戶違約須承擔因此造成的平盤損失。



,