非法金融業務活動

商業金融 9547 642 2014-11-14

非法金融業務活動(Illegal Financial Business Operations)是指未經有關金融監管機構批准,擅自從事金融的活動。

根據《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》規定,在本辦法施行前設立的各類基金會、互助會、儲金會、資金服務部、股金服務部、結算中心、投資公司等機構,超越國家政策範圍,從事非法金融業務活動的,應當按照國務院的規定,限期清理整頓。超過規定期限,繼續從事非法金融業務活動的,依照本辦法予以取締;情 節嚴重,構成犯罪的,依法追究刑事責任。

非法金融業務活動的類型

非法金融業務活動,包括非法從事銀行類業務、非法從事證券類業務和非法從事保險類業務活動等。根據《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》規定:

1、非法從事銀行類業務活動

非法從事銀行類業務活動是指未經銀監會或人民銀行、外匯管理局批准,擅自從事的下列活動:

非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款;未經依法批准,以任何名義向社會不特定對像進行的非法集資;非法發放貸款、辦理結算、票據貼現、資金拆借、信託投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣;銀監會或人民銀行、外匯管理局依法認定的其他非法銀行類業務活動。

2、非法從事證券類業務活動

非法從事證券類業務活動是指未經證監會批准,擅自從事的下列活動:

證券、期貨經紀;證券、證券投資基金、期貨投資咨詢;與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問;證券承銷與保薦;證券資產管理;證券投資基金募集、管理;證監會依法認定的其他非法證券類業務活動。

3、非法從事保險類業務活動

非法從事保險類業務活動是指未經保監會批准,擅自從事的下列活動:

保險、再保險;保險代理;保險經紀;保監會依法認定的其他非法保險類業務活動。

非法集資是非法金融業務的一種,儘管非法集資的名義變化多樣,但其實質仍屬於非法金融業務活動。



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