摩根財團

商業金融 9547 358 2016-05-29

       美國十大財團之一。19世紀末20世紀初形成,為統治美國經濟的壟斷資本財團。創始人J.P.摩根在其父J.S.摩根資財的基礎上,1871年與人合伙創辦德雷克塞爾—摩根公司,從事投資與信貸等銀行業務。

基本信息

  • 中文名稱

    摩根財團

  • 外文名稱

    Morgan consortium

  • 成立時間

    1871年

  • 創始人

    J.P.摩根

目錄
1簡介
2兩度救市
3重要成長紀實

簡介

概述

摩根財團(Morgan Financial Group),美國十大財團之一。19世紀末20世紀初形成,為統治美國經濟的壟斷資本財團。創始人J.P.摩根在其父J.S.摩根資財的基礎上,1871年與人合伙創辦德雷克塞爾—摩根公司,從事投資與信貸等銀行業務。1894年合伙人逝世,由其獨資經營,1895年改名為J.P.摩根公司,并以該公司為大本營,向金融事業和經濟各部門(諸如鋼鐵、鐵路以及公用事業等)擴張勢力,開始形成壟斷財團。1912年,摩根財團控制了金融機構13家,合計資產總額30.4億美元,其中以摩根公司實力為最雄厚,稱雄于美國金融界,華爾街的金融老板稱摩根公司為“銀行家的銀行家”。第一次世界大戰中摩根財團大發橫財,戰后以其雄厚的金融資本,滲入國民經濟各個部門;30年代,摩根財團所控制的大銀行、大企業的資產總額占當時美國八大財團的50%以上。

應對競爭

由于財團之間的競爭不斷加劇,其他財團又無不以摩根財團為進攻的主要目標,因而其實力地位相對下降,曾一度為洛克菲勒財團所超過。為挽回頹勢,它采取了多種措施。在金融方面,利用雄厚的金融基礎,擴展實力。在工業方面,積極開拓新興技術工業,60年代以來,在電子計算機、高速復印機和微型膠卷等工藝部門中,已躍居首位。財團所屬的國際商業機器公司,是全世界生產電子計算機最大的企業。財團原來基礎較好的電器設備、電力設備和原子能設備等工業也取得很大發展。在軍火工業方面,摩根財團控制的通用電氣公司、通用動力公司和格魯曼飛機公司,名列美國國防部最大軍火承包商的前茅。至70年代后期,摩根財團的信托資產迅速增長,大大超過了其他財團,加以電子計算機等尖端技術工業的興起,又使該財團的經濟實力成倍增長。摩根財團不論在控制的企業數目和擁有的資產方面,又都凌駕于洛克菲勒財團之上。

主要支柱

摩根財團在金融業方面擁有雄厚的基礎。其主要支柱是J.P.摩根公司。摩根公司是世界最大跨國銀行之一,在國內有10個子公司和許多分支行,還有1000多個通信銀行。在國外約20個大城市設有支行或代表處,在近40個國家的金融機構中擁有股權。其經營特點是大量買賣股票和經營巨額信托資產。它控制著外國37個商業銀行、開發銀行、投資公司和其他企業的股權。此外,還有制造商漢諾威公司、紐約銀行家信托公司以及西北銀行公司、謹慎人壽保險公司以及紐約人壽保障公司等。在工礦企業方面主要有國際商業機器公司、通用電氣公司、國際電話電報公司、美國鋼鐵公司以及通用汽車公司等;在公用事業方面則有美國電話電報公司和南方公司。

兩度救市

緒論

美國最后的金融巨頭摩根 是“華爾街的拿破侖”,他曾兩度使美國經濟起死回生。但據說他經常因為壓抑而感到“毫無價值”、“無所適從”。約翰皮爾龐特.摩根還控制著幾十種行業,并創立了美國鋼鐵公司—該公司的原始資本是當時美國聯邦政府一年開銷的4倍。但是,對他來說,休閑與工作同樣重要,他曾經多次嚷嚷要退休。 為了深入地刻畫這么一位復雜的大人物,瓊.斯特勞斯完成了一部長達近800頁的鴻篇巨傳∶《摩根∶美國金融家》。瓊.斯特勞斯曾因成功撰寫了艾麗斯.詹姆斯(亨利.詹姆斯和威廉詹姆斯的姐妹)的傳記而榮獲哥倫比亞大學頒發的美國歷史班克羅夫獎。此次,瓊.斯特勞斯仔細地閱讀了大量鮮為人知的書信、文件和日記,最終在其令人欽佩、生動逼真的作品中向世人揭示了摩根及其圈內的朋友們不為人知的一面。但是讀者也會不時被細節的海洋所淹沒,對這個金融帝國的締造者及狂熱的藝術品收藏家始終持以神秘和敬畏之感。 摩根并不是白手起家、自我成才的典型。他的父親朱尼爾斯是新英格蘭地區的富商,在l9世紀50年代,朱尼爾斯受雇于當時英國首屈一指的美國銀行家喬治.皮博迪。他們生意興隆,成功地把大量英國游資引入資金極度匱乏的美國。朱尼爾斯決心把他的發運傳給他的子孫。他嚴厲地要求他的兒子皮爾龐特接管家族產業,幫他選定在瑞士、德國留學的課程,安排他在華爾街當學徒,而且大小事件都有可能成為他教訓摩根的事因。

作品描述

美國南北戰爭后,流入美國的投資迅速增長,尤其集中在鐵路領域。在戰后的30多年里,摩根信托公司不僅參與組織了鐵路融資項目,還屢次嘗試約束這一利率過高的行業。l9世紀70年代,朱尼爾斯出資拯救了瀕臨破產的法國—這標志著摩根家族影響力已經滲透到了國際銀行業的頂層。 瓊.斯特勞斯對摩根的個性與私生活的著迷遠勝于對其在商業界的輝煌業績的關注。這使她的作品與羅恩.切爾諾在l990年出版的《摩根大廈》有顯著的區別。《摩根∶美國的金融家》一書從朱尼爾斯于1890年去世講起,描述了家財萬貫的摩根更加自由、終日沉湎于他的個人愛好∶開游艇、追女人、做怪異而又隨心所欲的慈善家、營造龐大的藝術收藏品王國。 瓊.斯特勞斯在書中寫道∶“他操縱著20世紀初帝國的天秤,好像要占有世上一切美好的東西。”從古登堡圣經、弗美爾和庚斯博羅的繪畫、中國的瓷器、中世紀的地毯到英國l9世紀初期樣式的家具—作者發現,“摩根從不在乎為購買藝術品花費巨資”。他的藏品已充塞屋宇、難以盡覽。截至到19l2年止,他已經花費了6000萬美元,相當于現在的10億美元。

注資救市

盡管他有這些嗜好,摩根在上個世紀末還形成了一個觀點∶不管是摩根金融機構,還是國際經濟局勢,離開了他都不行。在個人生涯的關鍵時刻,摩根在l895年提出“國庫管理國際化”,后來主張民粹主義的農場主在發起反對金本位的政治運動中繼承了他的觀點。摩根組織了6200萬美元的債券發行,堵住國庫的漏洞;并入市干涉,抬升美元的匯價。l907年,在另一次戲劇性的插曲中,金融市場的恐慌導致了為期兩周的瘋狂行動,摩根再施援手,注入大量資金解救了多家金融機構和紐約市。

綜述

在這兩次事件中,摩根表現得猶如美國中央銀行行長—當時這個職位并不存在。但是熱心公益并不是他的原始動力。那兩次危機過后,摩根和其他投資家的財富都大發橫財。 盡管羅列了這么多細節,瓊.斯特勞斯最終還是沒能掀起摩根有意戴上的粗暴而冷談的面紗。比如,摩根為何一再冷落親生兒子杰克,卻選拔他人擔任要職?似乎摩根在量才錄用時,有意模仿沒有子嗣的皮博迪,而不是他所崇拜的父親。瓊.斯特勞斯顯然意識到了這個問題,但她拒絕妄下定淪。 摩根的晚年多災多難。20世紀初期,他組織了一個龐大的跨大西洋航行財團,這后來被證明是一場“金融大災難”(瓊.斯特勞斯語)。l912年,該財團的旗艦泰坦尼克號沉入海底。同年,國會開始調查某些指控∶摩根財團涉嫌戀意控制美國的財政命運,75歲的摩根只好出庭接受國會委員會的審訊。在第二個月月底,他精神崩潰,并在兩個月后去世。從此以后,再也沒有哪個人能對美國經濟產生如此重要的影響∶在摩根去世的那一年,國會(不知是無意之中)建立了美國聯邦儲備局—指導美國經濟的那只著名有形之手。這是獻給摩根最好的頌詞。

重要成長紀實

名聲鵲起

1935年以前的老一代摩根財團可能是世界上最可畏的金融機構。它由美國銀行家喬治?皮博迪于1838年創辦于倫敦,后由摩根家族繼承過來,遷至紐約后名聲雀起。

直到現在,坐落在寬街和華爾街相交的“街角” 處的老一代摩根的繼承者??JP摩根公司依然主宰著美國的金融界,并且繼承著老一代摩根的“文化傳統”。

改組合并

2000年12月11日,美聯儲批準大通曼哈頓銀行與J.P.摩根投資銀行合并,目的在于“催生美國最大的一家銀行企業”。合并后的公司將命名為“JP摩根大通集團”,其總資產將達到6680億美元,直逼總資產有6790億美元的美洲銀行,成為美國第二大的以銀行為核心的集團公司,與此同時,美國花旗銀行仍以總資產7910億美元名列首位。實際上,目前這三家銀行已難分伯仲。

帝國締造

我們還是看看,“摩根帝國”締造時期的創始人皮博迪。

1835年,美國商人喬治?皮博迪來到倫敦。那時的美國,乃至全世界都在經歷“新經濟泡沫”帶來的危機,人們依靠貸款,瘋狂地修建鐵路、運河、公路,當時人們對這些新玩意也是不想“付費”使用就像現在的網絡一樣。

此時的皮博迪是為美國的馬里蘭州尋求英國銀行的貸款。他很愛國。他為英國的十幾個銀行家擺上盛宴(估計類似同時期的中國銀行家胡雪巖請人吃“花酒”),他勸說他們相信美國人不是騙子,他還和藹地威脅說“你們只有繼續為美國提供新的貸款,才能保證以前的貸款能夠得到償還”。于是,高傲的英國銀行家又撥出800萬美圓貸款給馬里蘭州。

英國人說,“皮博迪是靠自己的面子借到這筆錢。”并且,為減少英國人對美國人“見錢眼開”的偏見,依然放棄馬里蘭州應付給他的6萬美元的傭金。總之,從中我們可以看到皮博迪的不同尋常的才干和做派。

皮博迪很健談,但相貌平平,不怎么討英國人喜歡。人們怎么也想不到他居然是高貴的摩根財團的創始人。后來的摩根,其合伙人以出身名門望族、美貌和時髦而著稱。

皮博迪出生在馬薩諸塞州,只上過幾年學,十幾歲開始就與哥哥一起干活養活寡母和6個弟妹。早年的貧困影響了他的一生:聚集錢財,拼命地工作,孤芳自賞,對輕蔑極度敏感,與這個世界格格不入;愛國;多半生小氣、吝嗇,晚年卻不停地慷慨捐助。

1837年皮博迪遷居倫敦。一年后開了一家商號,但只有一個柜臺、一只保險箱和幾張書桌。他卻憑借自己的才具很快進入由卓越的銀行家組成的商人圈子。這些人既做織物生意,也為做此生意的人提供融資。其實他們的商號已就變成了商人銀行。并且創立了金融批發業務,而不是普通銀行儲蓄、轉帳的“平庸業務”。

這時,“普通人根本不可能與皮博迪打交道”,因為皮博迪們只為各國的政府、大公司和有錢的人服務,他們為世界貿易提供資金,發行債券和股票。

皮博迪在倫敦設立商號,把美國的旗幟插在異國的土地。他炫耀自己國家的氣派、高舉這星條旗宣揚美國的產品。他宣稱皮博迪公司是“美國的一家商號”,他不停地向美國輸送 資金,他用美國的精美雜志裝點,制造美國氣氛和成為美國的新聞中心。在他愛國主義的背后,是不想讓英國人小看了自己,也顯示了他自己出身的自卑心態。

“在友好的外表下,皮博迪是個孤獨的小氣鬼”。他不停地工作,12年他從未連續休息過兩天。整整20年沒有回過美國大概是出于為了節約經費。

皮博迪沒有專用馬車,總是坐著公共馬車上下班。一次他病的厲害,朱尼厄斯(摩根財團的正式締造者)勸說他回家休息,他拿上雨傘走出辦公室。20分鐘后,朱尼厄斯發現他還站在路邊的雨里,對他說:“皮博迪先生,您該回家了。”他一看是朱尼厄斯,答到:“是呀,我在回家。可是只過了一輛2便士的馬車,我想等一輛1便士的。”此時他的銀行帳戶已經有100萬英鎊。

午餐時,皮博迪總是讓他的勤務去給他買一個蘋果,每次給勤務2個便士,一只蘋果1個半便士,這樣每次勤務都可以得到半個便士的小費,但皮博迪卻總是等把這些半個半個的便士湊足到一定的數量再要回去。

皮博迪是個光棍,但他總有女人陪伴。他不抽煙、不喝酒,他用講故事的方式打動情婦。他一生只給他的布來頓情婦6000英鎊,死后也沒有留下任何遺囑給他們所生的兒子。

快60歲時,皮博迪身患嚴重的風濕病。他個人的儲蓄高的驚人,他的年收入達30萬美元,而他每年只花3000美元。他擁有巨額財富而罕見的吝嗇。突然有一天,他靈魂開竅,他說“當病痛襲擊我時,我意識到自己不是不朽的。……我發現生活中有些人熱心幫助貧困的人們,正像我一心想掙錢一樣”。于是皮博迪決定開始獻身慈善事業。

美國內戰時期,皮博迪從鐵公雞變成了圣誕老人。“他晚年的行善就像早年的貪婪一樣無度”。

早在1857年,皮博迪就開始資助巴爾迪摩的一所“皮博迪學院”;1862年,他開始把15萬英鎊轉給一家信托基金,用于建造倫敦的貧民住宅工程,還立契轉讓了他在另一家公司的5000股大宗股票,維持這個住宅區的運轉。為此,他獲得了“倫敦榮譽市民”的稱號。

他生命的最后階段,施舍到了驚人的程度:向耶魯大學捐贈了一個歷史博物館;向哈佛大學捐贈一座考古學和人類文化學博物館;為南部被解放的黑人設立一項教育基金……。

雨果寫道:“這個世界上,有充滿恨的人和充滿愛的人,皮博迪屬于后者,正是在這種人的臉上,我們看到了上帝的笑容。”這是對喬治皮博迪這位摩根財團最初的創始人最高的贊譽!



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