黃金投資

商業金融 9547 579 2016-06-24

黃金長久以來一直是一種投資工具。它價值高,并且是一種獨立的資源,不受限于任何國家或貿易市場,它與公司或政府也沒有牽連。因此,投資黃金通常可以幫助投資者避免經濟環境中可能會發生的問題,而且,黃金投資是世界上稅務負擔最輕的投資項目。黃金投資意味著投資于金條、金幣、甚至金飾品,投資市場中存在著眾多不同種類的黃金帳戶。

基本信息

  • 中文名稱

    黃金投資

  • 外文名稱

    Gold investment

目錄
1基本簡介
2主要種類
3主要特點
4黃金投資的優勢
5投資形式
6投資群體
7黃金市場
8市場分析
9投資程序
10發展起源
11如何進行黃金投資
12

黃金投資分析

13黃金投資的技術分析作用
14投資黃金的技巧

基本簡介

黃金是一種化學元素,具有穩定的化學性質,在自然狀態下幾乎不與任何物質發生化學反應。黃金具有金燦燦的光澤,質地柔軟,十分容易加工成人們需要的形狀。黃金19.6克/立方厘米,是密度最大的物質之一,便于攜帶。黃金是一種稀缺的自然資源,人類經過數 千年的開采積累,目前的存量也只有約14萬噸。即使在開采技術十分發達的當代,黃金的年產量也只有2000多噸。這些特征,決定了黃金的自然屬性。

由于黃金具有美麗的光澤,自然稀少及優良的物理和化學性質,為各時期人們寵愛。在可考的人類五千年文明史中,沒有任何一種物質像黃金一樣,與社會演化和社會經濟締結成如此密切的關系,成為悠久的貨幣的載體、財富和身份的象征。因此,在人類文明史演化中,黃金具有了貨幣和商品兩種屬性,相應的,黃金的價格也由其兩種屬性的動態均衡確定。

在貨幣的本位是黃金的時期,單位黃金的價格就是其計價商品的價格,黃金是商品交換的等價物。

在貨幣本位復本位或信用本位時期,黃金的價格確定受制于黃金貨幣屬性和商品屬性均衡的影響。

在貨幣史的沿革中,由于復本位貨幣在屬性上常常也具有信用貨幣不足值的性質,像信用貨幣一樣,貨幣發行是貨幣發行主體對貨幣持有人的負債。當國家政權成為復本位或信用本位貨幣發行的主體后,貨幣的發行成為國家對貨幣持有人的負債。所以,當貨幣發行主體面臨政權、經濟和金融危機時,黃金的貨幣屬性和商品屬性均衡就會像黃金貨幣屬性移動,黃金的價格確定因素中黃金貨幣屬性上升為主導因素。 

眾所周知,黃金具有商品和貨幣的雙重屬性,黃金作為一種投資品種也是近幾十年的事情,如今,隨著金融市場的不斷發展,黃金作為一種投資品種,被越來越多的投資者所認識。

主要種類

1、投資金條

投資金條(塊)時要注意最好要購買世界上公認的或當地知名度較高的黃金精煉公司制造的金條(塊)。這樣,以后在出售金條時會省去不少費用和手續,如果不是從知名企業生產的黃金,黃金收購商要收取分析黃金的費用。國際上不少知名黃金商出售的金條包裝在密封的小袋中,除了內裝黃金外,還有可靠的封條證明,這樣在不開封的情況下,再售出金條時就會方便得多。一般金條都鑄有編號、純度標記、公司名稱和標記等。

9、黃金基金

黃金基金是黃金投資共同基金的簡稱,所謂黃金投資共同基金,就是由基金發起人組織成立,由投資人出資認購,基金管理公司負責具體的投資操作,專門以黃金或黃金類衍生交易品種作為投資媒體的一種共同基金。由專家組成的投資委員會管理。黃金基金的投資風險較小、收益比較穩定,與我們熟知的證券投資基金有相同特點。

10、國際現貨

國際現貨黃金又叫倫敦金,因最早起源于倫敦而得名。倫敦金通常被稱為歐式黃金交易。以倫敦黃金交易市場和蘇黎世黃金市場為代表。投資者的買賣交易記錄只在個人預先開立的“黃金存折賬戶”上體現,而不必進行實物金的提取,這樣就省去了黃金的運輸、保管、檢驗、鑒定等步驟,其買入價與賣出價之間的差額要小于實金買賣的差價。這類黃金交易沒有一個固定的場所。在倫敦黃金市場整個市場是由各大金商、下屬公司間的相互聯系組成,通過金商與客戶之間的電話、電傳等進行交易;在蘇黎世黃金市場,則由三大銀行為客戶代為買賣并負責結賬清算。倫敦的五大金商(羅富齊、金寶利、萬達基、萬加達、美思太平洋)和蘇黎士的三大銀行(瑞士銀行、瑞士信貸銀行和瑞士聯合銀行)等都在世界上享有良好的聲譽,交易者的信心也就建立于此。

11、天通金

天通金是指天津貴金屬交易平臺提供的最新現貨投資產品,包括:現貨黃金、現貨白銀原油焦炭

⒈以人民幣計價,以克為單位。

⒉24小時交易:周一上午8:00-周六凌晨4:00不間斷交易。

⒊雙向獲利:上漲可買入獲利,下跌可賣出獲利,交易多樣化。

⒋T 0交易:每日可以交易數次,增加獲利機會,減少投資風險。

⒌保證金交易:利用“杠桿”原理,只需8%的資金投入,放大12.5倍,提高資金利用率。

⒍可提取黃金實物:黃金是天然的抵御通貨膨脹、保值和增值的工具,必要時您也可以申請提取交割實物黃金或白銀,以減少投資風險,甚至增值。

⒎無交割時間限制:大大減少了操作成本,持倉多久均可,由投資者自己把握,不必像期貨那樣到期后無論價格多少必須交割,可以大大減少投資者的操作成本。

⒏全球市場,無莊家操控。

⒐無漲跌停板限制。

⒑資金銀行第三方托管,保證安全:交易資金由客戶,天津貴金屬交易所(簡稱“天交所”)和銀行簽署三方協議,直接由銀行進行第三方托管,不經過天交所會員單位,可靠安全。

⒒新興投資產品,中國市場潛力巨大。

⒓全國唯一做市商交易機制。

⒔信息公開透明,不會被人為操控。報價由天交所同一發布,交易平臺穩定可靠,無所謂的“黑平臺”。

⒕交易合法、有保障。天津市政府批準。

12、黃金債券

黃金債券是指有條款規定必須以一定重量和成色的金幣付款的債券。由金礦公司所發行的債券,以一定量及成色的黃金作為發行擔保,所支付的利息也和金價有正向關連。

80 年代以來,西方國家的政府和企業發行了黃金債券。美國的精煉國際公司發行期限從1981—1996 年的黃金指數化債券,年利率3.5%,一張債券價格為10 盎司黃金,年利息為0.35 盎司黃金。加拿大的萊克·米尼埃勒斯有限公司發行了期限從1984 年至1989 年的黃金債券,年利率為8%,并附有權益證。債券的持有者持一張權益證可以從該公司以1 盎司=230 美元的價格買入0.5 金衡盎司。法國政府發行了兩種黃金債券:一種叫比尼,期限從1973 年至1999 年,年利率4.5%;另一種叫吉斯卡德,期限從1973 年至1988 年,年利率7%。比尼債券相對名為拿破侖的法國金市指數化,吉斯卡德相對巴黎黃金市場的金價指數化。一張吉斯卡德的含金量是95.3 克,年利息是6.67 克。

13、黃金T D

黃金T D也叫AU(T D),是指上海黃金交易所的黃金現貨延期交收交易品種。以保證金方式進行交易,交易者可以選擇合約交易日當天交割,也可以延期交割,同時引入延期補償費機制來平抑供求矛盾的一種期貨交易模式。這種交易模式能夠為產金與用金企業提供套期保值功能,還能夠滿足投資者的投資需求,并且投資成本小,市場流動性高;同時還為投資者提供了賣空機制,為投資者提供了一個交易平臺,較宜適合投資理財。

主要特點

黃金投資是世界上稅務負擔最輕的投資項目。相比之下,其它很多投資品種都存在一些讓投資者容易忽略的稅收項目。特別是繼承稅,當你想將財產轉移給你的下一代時,最好的辦法就是將財產變成黃金,然后由你的下一代再將黃金變成其它財產,這樣將徹底免去高昂的遺產稅。

便利

黃金轉讓,沒有任何登記制度的阻礙,而諸如住宅、股票的轉讓,都要辦理過戶手續。假如你打算將一棟住宅和一塊黃金送給自己的子女時,您會發現,將黃金轉移很方便,讓子女搬走就可以了,但是住宅

就要費盡得

多。由此看來,這些資產的流動性都沒有黃金這么優越。

好品種

由于黃金是一種國際公認的物品,根本不愁買家承接,所以一般的銀行、典當行都會給予黃金90%以上的短期貸款,而住房抵押貸款額,最高不超過房產評估價值的70%。

沒有莊家

任何地區性的股票市場,都有可能被人操縱;但是黃金市場卻不會出現這種情況,因為黃金市場屬于全球性的投資市場,現實中還沒有哪一個財團或國家具有操控金市的實力。正因為黃金市場是一個透明的有效市場,所以黃金投資者也就獲得了很大的投資保障。

缺點

保證金投資是一種可以“以小博大”炒黃金的方式,雖然可能盈利快但風險也相當大,和期貨交易相類似,放大交易意味著高風險,有被迫減倉或者被平倉的風險。

100倍杠桿,盈利快,風險相對較大。

保證金不足時被迫平倉。

黃金投資的優勢

黃金投資相比于其他投資品種,具有以下幾大優勢。

公開透明

沒有操縱價格的行為,鮮有莊家坐莊。黃金市場作為全球一體化的市場不會像股票市場那樣,被實力雄厚的莊家操縱,因為黃金市場基本上是屬于全球性的投資市場,現實中還沒有哪一個財團的實力大到可以操縱金市。所以為黃金投資者可以獲得最大的投資保障。 

成本低

在進行黃金交易的過程中,投資者基本上只需繳納黃金進口時的報關費用即可,所以黃金是世界上所占稅項負擔最輕的投資項目,最大程度的保障了投資者的投資收益。  

無時間限制

黃金投資無時間限制,可隨時交易。雖然國內黃金投資市場中,無論是是上海黃金交易所的實金交易,或是部分銀行推出的紙黃金交易,均是每周一至周五,上、下午兩個時間段。但在全球黃金市場中,倫敦、紐約、香港等市場的黃金交易時間連成一體,構成一個二十四小時無間斷的投資交易系統。投資者可隨時獲利平倉,還可以在價位適合時隨時建倉。另一方面,黃金的世界性公開市場不設停板和停市,令黃金市場投資起來更有保障,根本不用擔心在非常時期不入市平倉止損。

對抗通脹

黃金投資是對抗通脹最佳方法。隨著物價的上漲,通脹預期逐漸增加,紙幣不斷縮水,但是黃金卻會隨著通脹的上漲而增值,所以黃金就成為了抵抗通貨膨脹的最佳投資品種。

流通性強

黃金的流通性強,產權轉移便利,在黃金市場開放的國家里,任何都可以以公開的場合夠得黃金,還可以自由轉讓,沒有任何類似于登記制度的阻礙。

投資形式

黃金保值功能的表現形式較為單一,傳統的方式就是黃金窯藏,也就是人們將自己的金融資產置換成各種黃金制品藏起來以防貨幣貶值而使金融資產縮水造成損失。相比較而言,黃金投資增值功能的表現形式就要豐富得多,經過多年的創新發展,目前比較常見的增值方式有:利用不同時期所出現的價格差異進行買賣套利;利用不同市場之間的價格差異進行買賣套利;或在不同的品種間出現價格差異時進行套利交易,我們把它稱為黃金的跨期、跨市和跨品種交易。這種通過跨期、跨市和跨品種的交易方式來獲得價差收益的,也就是人們平常所說的黃金投資中最常見的三種增值獲利方式。例如受市場供求關系的影響,標金與投資金幣之間經常會出現價格不同步的現象,此時,投資者就可拋出標金買入金幣,或者賣出金幣買入標金。同樣,在不同成色金之間也會經常出現價格漲跌的不同步,此時就可以買入 AU99.95金賣出AU99.99金或買入 AU99.99金賣出AU99.95金以獲取價差收益,此種交易被稱為跨品種交易。另外,在各種因素的影響之下,倫敦市場、香港市場和內地黃金市場之間也會出現價格不同步的現象。如當倫敦市場的金價明顯高于國內市場時,在條件允許的情況下,投資者就可及時賣出倫敦金買入國內金,這種在不同市場間作買入賣出交易以獲取投資收益的被稱為跨市交易。

投資群體

有關黃金投資的參與群體,目前除了個人投資者和機構投資者對此具有較大的積極性以外,一些黃金公司法人甚至一些生產企業對此也表現出極大的興趣。但也有一些黃金生產企業的老總們對此卻不以為然,他們認為我們是黃金生產加工企業,我的主業是黃金的生產和珠寶首飾的加工,我有必要去參與黃金投資嗎?實質上應該看到,在面對通脹壓力的社會環境之中,黃金投資不單單是投資機構和老百姓的一種投資獲利行為,也是生產企業盈余資產的一種保值措施。對黃金生產企業而言,在國內黃金市場全面開放的今天,作為一種特殊商品,黃金的價格在政治態勢、經濟環境、地區沖突等多種因素的影響之下,經常會出現大幅波動的走勢,黃金生產企業更應該參與黃金市場的運作,對黃金商品采取套期保值措施,以保證生產、銷售的正常進行和成本盈利能力的合理控管。

黃金市場

1、倫敦

倫敦黃金市場歷史悠久,其發展歷史可追溯到300多年前。1804年,倫敦取代荷蘭阿姆斯特丹成為世界黃金交易的中心,1919年倫敦金市正式成立,每天進行上午和下午的兩次黃金定價。由五大金行定出當日的黃金市場價格,該價格一直影響紐約和香港的交易。市場黃金的供應者主要是南非。1982年以前,倫敦黃金市場主要經營黃金現貨交易,1982年4月,倫敦期貨黃金市場開業。目前,倫敦仍是世界上最大的黃金市場。

倫敦黃金市場的特點之一是交易制度比較特別,因為倫敦沒有實際的交易場所,其交易是通過無形方式--各大金商的銷售聯絡網完成。交易會員由最具權威的五大金商及一些公認為有資格向五大金商購買黃金的公司或商店所組成,然后再由各個加工制造商、中小商店和公司等連鎖組成。交易時由金商根據各自的買盤和賣盤,報出買價和賣價。

倫敦黃金市場交易的另一特點是靈活性很強。黃金的純度、重量等都可以選擇,若客戶要求在較遠的地區交售.金商也會報出運費及保費等,也可按客戶要求報出期貨價格。最通行的買賣倫敦金的方式是客戶可無須現金交收,即可買入黃金現貨,到期只需按約定利率支付利息即可,但此時客戶不能獲取實物黃金。這種黃金買賣方式,只是在會計賬上進行數字游戲,直到客戶進行了相反的操作平倉為止。

倫敦黃金市場特殊的交易體系也有若干不足。首先:由于各個金商報的價格都是實價,有時市場黃金價格比較混亂,連金商也不知道哪個價位的金價是合理的,只好停止報價,倫敦金的買賣便會停止;其二是倫敦市場的客戶絕對保密,因此缺乏有效的黃金交易頭寸的統計。

2、蘇黎世

蘇黎世黃金市場,是二戰后發展起來的國際黃金市場。由于瑞士特殊的銀行體系和輔助性的黃金交易服務體系,為黃金買賣提供了一個既自由又保密的環境,加上瑞士與南非也有優惠協議,獲得了80%的南非金,以及前蘇聯的黃金也聚集于此,使得瑞士不僅是世界上新增黃金的最大中轉站,也是世界上最大的私人黃金的存儲中心。蘇黎世黃金市場在國際黃金市場上的地位僅次于倫敦。

蘇黎世黃金市場沒有正式組織結構,由瑞士三大銀行:瑞士銀行、瑞士信貸銀行和瑞士聯合銀行負責清算結賬、三大銀行不僅可為客戶代行交易,而且黃金交易也是這三家銀行本身的主要業務。蘇黎世黃金總庫(Zurich Gold Pool)建立在瑞士三大銀行非正式協商的基礎上,不受政府管轄,作為交易商的聯合體與清算系統混合體在市場上起中介作用。

蘇黎世黃金市場無金價定盤制度,在每個交易日任一特定時間,根據供需狀況議定當日交易金價,這一價格為蘇黎世黃金官價。全日金價在此基礎上的波動不受漲跌停板限制。

3、美國

紐約和芝加哥黃金市場是20世紀70年代中期發展起來的,主要原因是1977年后,美元貶值,美國人(主要是以法人團體為主)為了套期保值和投資增值獲利,使得黃金期貨迅速發展起來。目前紐約商品交易所(COMEX)和芝加哥商品交易所(IMM)是世界最大的黃金期貨交易中心。兩大交易所對黃金現貨市場的金價影響很大。

以紐約商品交易所(COMEX)為例,該交易所本身不參加期貨的買賣,僅提供一個場所和設施,并制定一些法規,保證交易雙方在公平和合理的前提下進行交易。該所對進行現貨和期貨交易的黃金的重量、成色、形狀、價格波動的上下限、交易日期、交易時間等都有極為詳盡和復雜的描述。美國美國

4、香港

香港黃金市場已有90多年的歷史。其形成是以香港金銀貿易場的成立為標志。1974年,香港政府撤消了對黃金進出口的管制,此后香港金市發展極快。由于香港黃金市場在時差上剛好填補了紐約、芝加哥市場收市和倫敦開市前的空檔,可以連貫亞、歐、美,形成完整的世界黃金市場。其優越的地理條件引起了歐洲金商的注意,倫敦五大金商、瑞士三大銀行等紛紛來港設立分公司。他們將在倫敦交收的黃金買賣活動帶到香港,逐漸形成了一個無形的當地 倫敦金市場,促使香港成為世界主要的黃金市場之一。

目前,香港黃金市場由三個市場組成:①香港金銀貿易市場,以華人資金商占優勢,有固定買賣場所,主要交易的黃金規格為99標準金條,交易方式是公開喊價,現貨交易;②倫敦金市場,以國外資金商為主體,沒有固定交易場所;③黃金期貨市場,是一個正規的市場,其性質與美國的紐約和芝加哥的商品期貨交易所的黃金期貨性質是一樣的。交投方式正規,制度也比較健全,可彌補金銀貿易場的不足。但是現在香港的倫敦金交易基本失去監管,許多受騙者求訴無門。2010年5月12日,有香港議員及受騙者手持倫敦金大白鯊玩偶在香港立法會門外情愿,呼吁立法懲戒倫敦金騙子。

5、倫敦

黃金定盤 1919年9月12日上午11點,產生了第一筆黃金定盤,當時金價定在每盎司4磅8先令9便士。開頭幾天的報價是用電話進行的,后來就決定在斯威辛街的洛西爾銀行的辦公室里舉行正式會議。如今金價一天定盤兩次,上午10:30和下午3:00。

倫敦黃金定盤價是獨一無二的,與其他黃金市場不同,它為市場的交易者買入或賣出黃金只提供單一的報價。它提供的標準價格,被廣泛地應用于生產商、消費者和中央銀行作為中間價。有5個銀行成員參加定盤,每次定價時他們各派一個代表出席。在定盤過程中這些人用電話與其自身的交易員保持聯系。

在每次定盤開始時,主席(自1919年開始以來,就由洛西爾銀行的代表擔任,)向其他4位代表宣布一個開盤價,他們分別向本身的交易廳匯報,然后再將這個價格轉告給他們的客戶。各銀行根據他們收到的訂單,指示他們的代表宣布他們在該價位上是買進還是賣出。只要在該價格上既有買入又有賣出的,就會詢問他們所需交易的金磚數量。

如果在該價位上只有買入或只有賣出的,或者買賣金磚的數量不平衡,價格就會上下浮動,于是將上面的程序重新進行一遍,直到得到平衡為止,于是主席宣布定盤。如果買賣的數量在25塊以內就宣布定盤,必要時定價過程將持續,直到使買賣雙方都滿意為止。通常這只需要15分鐘或更少的時間,但也有時會超過一小時。

客戶可以在定價前預先留下訂單。也可以在定價的全過程中了解價格的變化,并隨時更改訂單,直到定盤為止。為保證任何訂單的變化迅速地讓主席知道,每個代表的桌上都有一面小旗,當聽到從他的交易廳內傳來變更要求時立刻把它舉起來。只要還有旗被舉著,主席就不會宣布價格定盤了。

現在倫敦交易所里的5個定價代表是:

德意志銀行、香港上海匯豐銀行-密特蘭銀行、洛西爾銀行、瑞士信貸第一波斯頓銀行 加拿大楓葉銀行 }

6、東京

東京黃金市場于1982年成立,是日本政府正式批準的唯一黃金期貨市場。會員絕大多數為日本的公司。黃金市場以每克日元叫價,交收標準金的成色為99.99%,重量為1公斤,每宗交易合約為1000克。

7、新加坡

新加坡黃金所成立于1978年11月,目前時常經營黃金現貨和2、4、6、8、10個月的5種期貨合約,標準金為100盎司的99.99%純金,設有停板限制。

市場分析

決定黃金買賣成敗的諸因素中,最關鍵的,是對黃金的價位走勢是否能夠做出正確的分析和判斷。黃金買賣不象買大小,完全是靠運氣,即使能夠獲得收入,但是結果根本不能控制,應通過一定的分析進行預測。預測價格走向的主要方法有兩種:基本分析和技術分析。兩者是從兩個不同的角度來對市場進行分析,在實際操作中各有各的特色,因此投資者應結合使用。

⒈黃金投資基本分析所謂基本分析,就是著重從政治、經濟、個別市場的外在和內在因素進行分析。再加上其它的投資工具,以確定市場的目前狀況是應該入市還是離市,并采取相應策略。

以基礎分析為主要分析手段的分析家,一整天都在研究金礦公司的行情、政府部門的有關資料以及各個機構的報告,來推測市場的未來走勢。基本分析涉及的主要因素在以前我們已經涉及到,概括而言包括:

⑴政治局勢政治動蕩通常都會有對金價利好情況的出現,戰爭會使得物價上漲,令金價得到支撐。而世界和平則會使金價受到不利的影響。

⑵黃金的生產量黃金生產量的增減,會影響到黃金的供求平衡。黃金生產量南非最大,任何工人罷工或其它特殊情況的發生,都會對其產量產生影響。其次,黃金的生產成本也會影響產量。在1992年,因為黃金生產成本提高,不少的金礦停止生產,導致了金價的一度推高。

⑶政府行為當政府需要套取外匯時,不管當時黃金的價格如何,都會沽出所儲備的黃金來獲得。與此相對應,政府黃金回收的數據,也時影響黃金價格的重要指標。

⑷黃金需求黃金除了是一種保值工具以外,更有工業用途和裝飾用途。電子業、牙醫類、珠寶業等用金工業,在生產上出現的變動,都會影響到黃金的價格。

⑸美元走勢美元和黃金是相對的投資工具,如果美元的走勢強勁,投資美元就會有更大的收益,因此美元的價格就會受到影響。相反,在美元處于弱市的時候,投資者又會減少其資本對美元的投資,而投向金市,推動金價的強勁。

⑹通貨膨脹當物價指數上升時,就意味著通貨膨脹的加劇。通漲的到來會影響一切投資的保值功能,故此黃金價格也會有升降。雖然黃金作為對付通貨膨脹的武器的作用已不如以前,但是高通漲仍然會對金價起到刺激作用。

⑺利率因素如果利率提高,投資人士存款會獲得較大的收息,對于無息的黃金,會造成利空作用。相反,利率下滑,會對金價較為有利。

于黃金走勢的基本分析有許多方面,當我們在利用這些因素是,就應當考慮到它們各自作用的強度到底有多大。找到每個因素的主次地位和影響時間段,來進行最佳的投資決策。

黃金的基本分析在時間段上分為短期(通常是三個月)因素,和長期因素。我們對于其影響作用要分別對待。

⒉ 黃金投資的技術分析士兵要想在戰爭中獲得勝利,除了要配備精良的武器以外,還要練就一身過硬的殺敵本領。同樣,投資者在進行黃金交易時,除了要有準確的信息來源以外,還要掌握技術分析這個有利武器。技術分析起源于統計學,它可幫助我們在市場上尋求最佳的介入價格,與基本分析相輔相成,都是不可缺少的分析工具。

技術分析是通過對市場上每日價格的波動,包括每日的開市價、收市價、最高價、最低價、成交量等數字資料,透過圖表將這些數據加以表達,從而預測未來價格的走向。每種分析方法都不會是十全十美的。我們即不能對技術分析過分的依賴,也不能偏向于基本分析。

從理論上來講,在通過基本分析以后,可以運用技術分析來捕捉每一個金市的上升浪和下跌浪,低買高賣,以賺取更大利潤。而且,技術分析是以數學統計方程式為基礎的一種客觀分析方法,有極強的邏輯性,它把投資者的主觀見解進行過濾,要比憑借個人感覺的分析者穩當得多。

A、 K線圖現在的圖表都是通過電腦對每一天數據的處理后,而畫出的。其最大的功能就是反映大勢的狀況和價格信息。柱狀線可以將金市上每天的開盤價、收盤價、最高價、最低價在一根蠟燭線上表現出來。對金市每日市場的價格走勢情況進行匯總,就可以繪成日線圖。如果需要進行短線買賣,用同樣的道理,可以用較短時間的圖形(例如5分鐘走勢圖)來捕捉短線買賣信號。

圖表是市場情況的反映,因此有著不同的走勢。為了能夠更好的進行分析,人們在圖表上添加了一些輔助線,這樣一些買賣信號就可以更容易的被我們發現。市場上的常見輔助線有幾十種,不同的投資者對它們也各有取舍。本章僅選擇有代表性的幾個向大家簡要介紹。

B、 交易量直方圖交易量表示了在一定時間段內商品或金融工具總的交易行為。通常交易量用直方條來表示(從零點生起的垂直條)。在做圖時,作在曲線圖或K線圖的下端,因而可以將每一時期的價格和交易量圖示垂直方向的聯系起來。交易量越大,垂直條的高度越大。

交易量圖提供了表示市場中買賣數量情況的方法。當交易量放大時,表示投資工具的這一價格受到了市場的認可;相反,如果在某一個價位上的交易量很小,表示市場交易者缺乏交易風趣,因此存在市場價格發生逆轉的危險。在使用交易量圖表確定價格趨勢時,有必記住,在市場放假之前或主要市場統計數據公布之前,市場交易也可能清淡。

投資程序

一、制定詳細的投資計劃

古人說:“凡事預則立,不預則廢”,謀定而后動是亙古不變的真理,黃金投資亦是如此。一個好的投資者在開始投資前,應該做出一份切實可行的投資計劃書。要制定出一份好的投資計劃,必須先對下面幾個問題進行深入的分析研究,做到心中有數然后才能胸有成竹。

1.個人自身情況。包括個人的財產狀況、收入狀況、家庭情況及個人的心理素質。以上情況不同,其選擇的投資品種及方案也會不同。

2.確定自己的投資目標。在制定投資計劃以前,投資者應充分了解自己的期望值,明確自己的長期目標、中期目標、短期目標分別是什么,只有明確了你想要得的是什么,你才能找到達到目標的路徑。

3.選擇適合的投資產品。黃金投資產品有很多種,比如有標金,金幣,金飾,紙黃金等等,各種品種的交易成本、交易規則及投資功能各不相同。由于投資者個人資產狀況、投資目標及需求是千差萬別的,適合其的投資產品也就會有所區別。因此,投資者在制定自己的投資計劃時,應該仔細分析各種投資產品的特點和功能,根據自己的客觀情況、主觀目的來選擇具體的投資產品。

4.編制投資計劃書。完成前面的幾步工作之后,就可制定出比較詳細的投資計劃書了。投資計劃書是投資過程中的指導綱領,在具體的執行過程中,應嚴格參照計劃書去做。投資計劃書也不是一成不變的東西,它應在投資活動中不斷地調整完善。

二、選擇好的金商

制定出好的投資計劃書只是投資成功的第一步,緊接著該選擇一個好的金商了。市場上,有許多組織機構都在向投資者提供黃金投資產品服務,大到商業銀行,小到珠寶首飾柜臺,如何選擇呢?應從以下幾方面去比較評判。

1、比較金商的實力大小。金商本身實力大小是評估的重要內容,一般來講,資金雄厚,營業網點遍布,知名度高的商業銀行和大的黃金公司的產品和服務都是值得信賴的,而由大的珠寶首飾公司和商業銀行優勢互補合作成立的金商更受投資者青睞。

2、比較金商的信譽。做生意要看對方的信譽,這是一條普通的商業規則。

3、比較金商的服務。考察金商的服務好不好要從以下三方面來看:服務機構網絡;所做的承諾;承諾的執行情況。察其言觀其引便可知金商的服務水平了。

通過全面了解、認真比較、謹慎選擇,找到值得信賴、工作認真負責、操作規范、合理合法、服務優良的金商是黃金投資取得成功的重要一步。

三、投資前的準備工作

在正式開始黃金投資之前,投資者應該努力學習黃金投資方面的有關知識,認真閱讀有關書籍和文章,了解黃金市場的運動變化規律,掌握交易規則,準備足才可百戰不殆。學習的方法有三個:從書本和有關文章中學習;向先入行的投資者學習;實踐中學習。學習內容是:相關經濟政策和產業政策;黃金投資的有關專業知識;投資學領域的有關知識。另外,除了必要的知識準備以外,投資者還應做好一定的心理準備,因為黃金市場也存在某種程度的風險,如果投資者無法正確的面對投資風險,一遇到風險就驚惶失措,也是很難投資成功的。

發展起源

黃金市場是集中進行金銀交易的場所。在黃金非貨幣化之前(金本位制20 世紀30 年代前),黃金一直作為世界貨幣在發揮作用,由各國政府來決定黃金的價格,并嚴格控制著黃金的流通渠道,政府成為市場上最大的黃金需求者和供應者,黃金市場是金融市場的重要組成部分。在黃金非貨幣化之后(布雷頓森林體系崩潰20 世紀70 年代后),黃金的貨幣職能逐步衰落,最終成為貴金屬商品在市場上自由買賣,黃金價格按商品市場的供求規律來浮動。并且逐步形成全球相互影響的國際化市場。

如何進行黃金投資

新手可以了解了解幾點建議:

1.基礎知識是必要的,

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2 要選一個主流的平臺(受FSA監管或者NFA監管,說明他們操作和資金流轉上都是否的規范和認真,保障了我們的安全.英國FSA監管最嚴格,一般FXCM,FXSOL知名度比較高。也可通過在中國貴金屬商務信用平臺等權威認證平臺查詢平臺的資質與可靠性。

3 選一個好的代理商 最好是一級代理商。正規一級的,口碑是慢慢沉淀的,所以操作都很正規。不加傭金和其他手續費,服務及時和素質專業,對你的資金安全也有保障

4 交易的時候要設好止損 控制好倉位,這點很重要。

5 保持好的心態 盈利很正常。(備注:你本人也需懂得一些基本的外匯知識.)

對了。如果你是新手,可以先到FXCM環球金匯網去注冊外匯模擬賬戶,先免費注冊個玩玩。看看模擬炒外匯是這么炒的,慢慢你就懂了。

黃金投資分析

道瓊斯理論

道氏理論的一個基本假定是市場反應全部信息,其主要內容是:金融市場的走勢表現為三種不同的趨勢——主要趨勢、次要趨勢和細小波動。主要趨勢代表長期的走向,次要趨勢是主要趨勢的修正,是走勢的中斷和反方向運動。牛市中的次要趨勢被稱為暫時的下跌,熊市中的次要趨勢被稱為暫時的上漲。細小波動是市場每日每時的變化。在三種趨勢中,長期投資者最關心的是主要趨勢,其目的是想盡可能地在多頭市場上買入,而在空頭市場形成前及時地賣出。

艾瑞特波浪理論

波浪理論的基本原理認為,價格波動的周期為波浪式的運動,每一個周期分為五個主要波浪和三個次要波浪。這些波狀模式能夠表示未來的指標與逆轉。這8種走向組成一個完整的波周期,時間跨度可從15分鐘至數十年不等。因此,艾瑞特波浪理論的關鍵是能夠識別特定波所處的環境。

斐波那契反馳現象

這是一種廣為使用,基于自然和人為現象所產生的數字比率的反馳現象組。此現象被用于判斷價格與其潛在趨勢間的反彈或回溯幅度大小。最重要的反馳現象等級是38.2%、50% 和61.8%。這3個黃金分割率分別代表反彈的第一、第二和第三的目標價位,也是其上行(或下行)的第一、 第二和第三阻力位(或支撐位),其中50%的效力最為重要,俗稱“1/2調整法則”。通過道瓊斯理論也可說明反馳模式。

黃金投資的技術分析作用

技術分析是通過對市場上每日價格的波動,包括每日的開市價、收市價、最高價、最低價、成交量等數字資料,透過圖表將這些數據加以表達,從而預測未來價格的走向。每種分析方法都不會是十全十美的。我們即不能對技術分析過分的依賴,也不能偏向于基本分析。從理論上來講,在通過基本分析以后,可以運用技術分析來捕捉每一個金市的上升浪和下跌浪,低買高賣,以賺取更大利潤。而且,技術分析是以數學統計方程式為基礎的一種客觀分析方法,有極強的邏輯性,它把投資者的主觀見解進行過濾,要比憑借個人感覺的分析者穩當得多。

技術分析研究以往價格和交易量數據,進而預測未來的價格走向。此類型分析側重于圖表與公式的構成,以捕獲主要和次要的趨勢,并通過估測市場周期長短,識別買入/賣出機會。根據您選擇的時間跨度,您可以使用日內(每5分鐘、每15分鐘、每小時)技術分析,也可使用每周或每月技術分析。

投資黃金的技巧

1、金價波動大:根據國際黃金市場行情,按照國際慣例進行報價。因受國際上各種政治、經濟因素如a.美元b.石油c.央行儲備d.戰爭風險,以及各種突發事件的影響,金價經常處于劇烈的波動之中。可以利用這差價進行實盤黃金買賣。

2、交易服務時間長:每天為二十四個小時交易,涵蓋主要國際黃金市場交易時間。

3、資金結算時間短:當日可進行多次開倉平倉,提供更多投資機遇。

4、操作簡單:有無基礎均可,即看即會;比炒股更簡單,不用選股多么麻煩,分析判斷相對簡單,跟美圓,原油走勢緊密相關。全世界都在炒這種黃金,每天交易大約20萬億美金。一般莊家無法興風作浪。在這個市場靠的只有自己的技術。

5、賺的多:黃金漲,您做多,賺;黃金跌,你做空,也賺!雙向交易,真正的上漲下跌都賺錢。

6、趨勢好:炒黃金在國內才剛剛興起,股票、房地產、外匯等在剛開始是都賺瘋了,黃金也不例外。而且雙向更靈活.

7、保值強:黃金從古至今都是最佳保值產品這之一,升值潛力大。

8、高回報,資金利用率高,雙向交易——做多做空機制,投資靈活