外匯業務

商業金融 9547 408 2016-06-24

商行經營的外匯業務有:外匯存款、外匯貸款、外匯匯款、國際結算、資信調查、咨詢、見證業務和結售匯業務。

基本信息

  • 中文名稱

    外匯業務

  • 外文名稱

    Foreign exchange business

  • 業務范圍

    外匯存款,外匯貸款,外匯匯款等

  • 載體

    外幣

目錄
1外匯
2一、功能定義
3二、產品簡介
4三、適用對象,申辦條件
5四、解決方案
6業務平臺

外匯

外匯,就是外國貨幣或以外國貨幣表示的能用于國際結算的支付手段。中國1996年頒布的《外匯管理條例》第三條對外匯的具體內容作出如下規定:外匯是指,

①外國貨幣。包括紙幣、鑄幣。 

②外幣支付憑證。包括票據、銀行的付款憑證、郵政儲蓄憑證等。 

③外幣有價證券。包括政府債券、公司債券、股票等。 

④特別提款權、歐洲貨幣單位。 

⑤其他外幣計值的資產。外匯業務

一、功能定義

外匯業務是工商銀行的重要業務之一,主要包括代理外匯資金清算和外匯資金業務等。

二、產品簡介

1. 代理外匯資金清算

我行通過設在境外賬戶行的外幣清算賬戶、SWIFT系統以及資金匯劃系統為銀行同業及非銀行金融機構提供外匯資金清算代理業務。我行通過客戶在我行清算中心或所屬分行開立的外幣備用金賬戶,為客戶提供匯出匯款與匯入匯款解付服務,代理客戶進行多幣種的外匯資金清算。我行為客戶備付金賬戶中超過協議規定的最低存款部分支付利息,利率參照LIBOR的水平,由雙方協商確定。與此同時,工商銀行可以為客戶提供的包括結構性存款在內的外匯資金管理業務,增加客戶提高資金收益水平的途徑。

2. 外匯資金業務

通過運用各種金融工具,特別是各類衍生金融工具及其組合,工商銀行可以協助銀行同業在控制風險的前提下,實現外匯資產保值、增值的目的。工商銀行外匯資金業務品種主要包括代客外匯買賣、代理結售匯業務、代客外匯理財和代客外匯風險管理。

三、適用對象,申辦條件

具備相應業務資格的銀行同業及金融機構客戶。

具備相應業務資格的銀行同業及金融機構客戶都可申請辦理。

四、解決方案

⒈ 代理外匯資金清算:工商銀行是中國最大的清算銀行,擁有國內最先進的本外幣資金匯劃與內部清算系統,目前工商銀行已可以提供世界所有可自由兌換貨幣的清算服務。

2. 外匯資金業務

⑴ 代客外匯買賣:為滿足銀行同業對不同幣種即期或遠期的支付需求,工商銀行可接受銀行同業委托辦理即期或遠期外匯買賣。即期交易將于成交日后兩個工作日內進行交割,遠期交易將于約定的將來特定時間(成交日后兩個工作日以上)、按照約定的幣種、金額及匯率進行交割。工商銀行可提供多幣種的外匯買賣業務,包括美元、歐元、英鎊、日元、瑞士法郎、澳大利亞元、新加坡元、丹麥克朗、瑞典克朗、挪威克朗、加拿大元、新西蘭元等可自由兌換貨幣。

2) 代理結售匯業務:作為國家外匯指定銀行,工商銀行可以為不具備業務資質的銀行同業提供代理結售匯服務。工商銀行每日公布的掛牌匯價中有14個外幣幣種可辦理結、售匯業務。這些幣種是:美元(USD)、港幣(HKD)、日元(JPY)、歐元(EUR)、英鎊(GBP)、瑞士法郎(CHF)、加拿大元(CAD)、澳大利亞元(AUD)、新加坡元(SGD)、丹麥克郎(DKK)、挪威克郎(NOK)、瑞典克郎(SEK)、澳門元(MOP)、新西蘭元(NZD)。工商銀行對外掛牌的外匯牌價包括五種標價,即:外匯中間價、外匯買入價(銀行現匯結匯價)、外匯賣出價(銀行現匯售匯價)、外匯現鈔買入價(銀行現鈔結匯價)、外匯現鈔賣出價(銀行現鈔售匯價)。

⑶ 代客外匯理財:工商銀行代客外匯理財業務的主要工具是各類外匯結構性存款,即在普通外匯存款的基礎上,將存款的最終收益與一個或多個金融產品的價格表現掛鉤,以提供高于一般定期存款的利率。協議掛鉤的金融產品可以是匯率、利率、股票、指數、商品及債券等等。

⑷ 代客外匯風險管理:工商銀行代客外匯風險管理業務是根據銀行同業的財務管理目標,通過運用各種金融工具,特別是各類衍生金融工具及其組合,協助銀行同業對預期收入結構以及債務結構進行調整,力求使未來現金流入與未來現金流出的幣種、期限相匹配,防范因國內外經濟環境及匯率、利率變化帶來的外匯風險,合理控制融資成本。

業務平臺

FXCM

FXCM(福匯)是全球最大外匯交易商成員之一,是英國交易商代表了當今世界外匯交易行業中比較高標準。FXCM集團成員包括:Forex Capital Markets LLC(FXCM美國版), Forex Capital Markets Limited (FXCM英國版) ,FXCM JINHUI GROUP(FXCM環球金匯網),為零售客戶提供網上外匯交易服務。 FXCM的金融專業分析師來自世界級的金融公司,FXCM具備并代表著先進水平的金融投資理念,日交易量高達15000億美元已經成為了全球范圍內最大的市場,是全球最大外匯交易商成員之一。

      環球外匯集團(Global FX)起始于2002年,從事北 美洲和歐洲市場金錢管理和非傳統資產行業,其經營范圍包括:債券,股票,固定利息產品,外匯,期指,期權,期貨及眾多的金融衍生產品的買賣業務、投資管理及信息咨詢等服務,為全 球華人進行全球金融投資理財提供了高效便捷的途徑和多元化投資平臺。 環球外匯(Global FX)始終保持行業最高標準,嚴格遵守聯邦財政政策關于客戶資金及公司運營資金分離的制度。 環球外匯(Global FX)終始關注亞太市場的發展與開拓,著重于金融衍生品及貴金屬產品交易,以全新的漢化中文交易平臺全身心為大中華區客戶服務。

FXSOL

外匯交易平臺FXSOL是全球最大的外匯保證金交易商之一,受FSA和NFA雙重監管。FSA和NFA是全球知名的非營利監管機構。FXSOL長期以來都集中所有資源全力投身于外匯、黃金、股指CFD交易行業中。在當前,日交易量高達15000億美元的外匯市場已經成為了全求范圍內最大的市場,因為該市場的高度流動性和易變性,它為交易者們提供了相比其它市場更多的機會和優勢。