開戶

商業金融 9547 327 2016-08-01

開戶是指投資者(包括個人或單位)跟銀行建立儲蓄、信貸等業務關系,開設證券賬戶和資金賬戶的行為。開戶具體又包括多種,如期貨開戶、股市開戶、匯市開戶等。詞條分別對每種開戶行為的條件、流程及其他相關信息進行了詳細介紹和說明。

基本信息

  • 中文名稱

    開戶

  • 外文名稱

    open an account

  • 詞性

    名詞

  • 含義

    開設賬戶

目錄
1開戶流程
2期貨開戶
3股票開戶
4網上開戶流程
5各交易所
6匯市介紹
7判斷方法

開戶流程

即投資者開設證券賬戶和資金賬戶的行為。

個人投資者:本人親往辦理的,提供本人身份證、證券賬戶卡原件及開戶許可證

開戶許可證其復印件;若是代理人,還需與委托人同時臨柜簽署《授權委托書》并提供代理人的身份證原件和復印件。[4]

證券賬戶相當于投資者的證券存折,用于記錄投資者所持有的證券種類和數量。符合法律規定的任何自然人和法人持有效證件,到證券登記機構填寫證券賬戶申請表,經審核后就可領取證券賬戶卡。資金賬戶是投資者在證券商處開設的資金專用賬戶,用于存放投資人買入股票所需資金和賣出股票所得的價款。已開設證券賬戶的投資者可以持證券賬戶、銀行存折和身份證到選定的券商處開設資金賬戶。[5]

免費股票開戶,可辦三方存管的銀行有:中國工商銀行、中國銀行、中國建設銀行、中國農業銀行、中國交通銀行、中國招商銀行、浦東發展銀行、廣東發展銀行、深圳發展銀行、民生銀行、興業銀行、光大銀行、華夏銀行等。

了解風險之后,我們要注意投資者開設證券賬戶和資金賬戶的行為都不是包賺的。

不是外匯公司都可以選擇,不是所有的投資都可以盈利。所以準備或者說是入門非常重要。對于新手來說自己學習非常重要。[6]

新手可以了解幾點建議:[7]​

  1. 要選一個主流的平臺(受FSA監管或者NFA監管,說明他們操作和資金流轉上都是否的規范和認真,保障了我們的安全。英國FCA監管最嚴格,一般FXSOL、FXCM知名度比較高。
  2. 基礎知識是必要的,建議看看《炒黃金炒外匯入門》《日本蠟燭圖曲線》《超短線大師》《炒外匯A-Z》也可以在網上收集一下資料FXCM環球金匯有免費電子書的下載專區,如果你是新手也可以去注冊外匯模擬賬戶先免費注冊個玩玩。看看模擬炒黃金是這么炒的,慢慢你就懂了讀書和下載學習免費這本書和其他外匯技術免費電子書。

3. 交易的時候要設好止損,控制好倉位,這點很重要。

4. 保持好的心態,盈利很正常。(備注:你本人也需懂得一些基本的外匯知識)

例如什么是交易時間,什么是貨幣英文名字,什么是開盤收盤時間。

辦理深圳、上海證券賬戶卡

1、深圳證券賬戶卡

投資者:可以通過所在地的證券營業部或證券登記機構辦理,需提供本人有效身份證及復印件,委托他人代辦的,還需提供代辦人身份證及復印件。

法人:持營業執照(及復印件)、法人委托書、法人代表證明書和經辦人身份證辦理。

證券投資基金、保險公司:開設賬戶卡則需到深圳證券交易所直接辦理。

開戶費用:個人50元/每個賬戶;機構500元/每個賬戶。

2、上海證券賬戶卡

投資者:可以到上海證券中央登記結算公司在各地的開戶代理機構處,辦理有關申請開立證券賬戶手續,帶齊有效身份證件和復印件。

法人:需提供法人營業執照副本原件或復印件,或民政部門、其他主管部門頒發的法人注冊登記證書原件和復印件;法定代表人授權委托書以及經辦人的有效身份證明及其復印件。、

委托他人代辦:須提供代辦人身份證明及其復印件,和委托人的授權委托書。

開戶費用:個人紙卡40元,個人磁卡本地40元/每個賬戶,異地70元/每個賬戶;機構400元/每個賬戶。

證券營業部開戶

投資者辦理深、滬證券賬戶卡后,到證券營業部買賣證券前,需首先在證券營業部開戶,開戶主要在證券公司營業部營業柜臺或指定銀行代開戶網點,然后才可以買賣證券。

證券營業部開戶程序

(1)個人開戶需提供身份證原件及復印件,深、滬證券賬戶卡原件及復印件。

若是代理人,還需與委托人同時臨柜簽署《授權委托書》并提供代理人的身份證原件和復印件。

法人機構開戶:應提供法人營業執照及復印件;法定代表人證明書;證券賬戶卡原件及復印件;法人授權委托書和被授權人身份證原件及復印件;單位預留印鑒。B股開戶還需提供境外商業登記證書及董事證明文件

(2)填寫開戶資料并與證券營業部簽訂《證券買賣委托合同》(或《證券委托交易協議書》),同時簽訂有關滬市的《指定交易協議書》。

(3)證券營業部為投資者開設資金賬戶

(4)需開通證券營業部銀證轉賬業務功能的投資者,注意查閱證券營業部有關此類業務功能的使用說明。

選擇交易方式

投資者在開戶的同時,需要對今后自己采用的交易手段、資金存取方式進行選擇,并與證券營業部簽訂相應的開通手續及協議。例如:電話委托、網上交易、手機炒股、銀證轉賬等。

銀證通開戶

開通“銀證通”需要到銀行辦理相關手續。

開戶步驟如下:

1.銀行網點辦理開戶手續:持本人有效身份證、銀行同名儲蓄存折(如無,可當場開立)及深滬股東代碼卡到已開通“銀證通”業務的銀行網點辦理開戶手續。

2.填寫表格:填寫《證券委托交易協議書》和《銀券委托協議書》。

3.設置密碼:表格經過校驗無誤后,當場輸入交易密碼,并領取協議書客戶聯。即可查詢和委托交易。

期貨開戶

流程

1、開戶條件:年滿18周歲,同時要求必須有政府提供的合開戶開戶法身份證ID或者護照或者駕照等合法證件。

2、開戶時間和地點:可選擇任何時間到期貨公司營業場所辦理。或者選擇一些正規的代理站,手續費可能低一些。

3、開戶金額:不低于5萬元;代理站可能相對寬松。

4、開戶所需提供資料:

個人戶:客戶及授權人的身份證及復印件。

法人戶:營業執照復印件、法定代表人及授權人身份證及復印件。

注意事項

開戶需投資者本人親自辦理,辦理時請攜帶本人身份證。若由他人辦理,還須提供代辦人身份證及其復印件和經公證處公正的委托協議書。

一張身份證只能開立一個證券帳戶。如果您已在其他證券公司開戶,那么,您需要在該證券公司辦理了撤銷指定交易和轉托管手續之后,再辦理開戶,開戶時您僅需開立資金帳戶和辦理指定交易即可。

入金

入金可采用現金、電匯、匯票、支票等方式。電匯、匯票、支票須以資金到我公司帳戶方視為到帳。

申請交易編碼

客戶填寫各交易所申請編碼表后,由期貨公司為客戶辦理交易編碼申請手續,編碼獲得批復后方可進行交易。

交易

1、營業廳客戶:書面下單客戶填寫完指令單后傳達至營業部盤房,由盤房將指令下達至交易所出市代表進行交易及成交回報;電話下單客戶由客戶打電話至營業部盤房下單,但必須先報出雙方約定密碼,再由盤房將指令下達至交易所出市代表進行交易及成交回報。

2、異地遠程客戶:網上交易客戶由客戶通過互聯網在三隆公司提供的下單界面上進行交易及成交回報。

結算

由結算部對客戶每日交易情況進行結算,營業廳客戶每日向營業部盤房索取并簽署結算單,網上交易客戶每日通過網上查詢功能查詢結算單。

撤戶

客戶在辦理完期貨公司規定的撤戶手續后,雙方簽署終止協議,結束代理關系。

出金

由期貨公司財務部采取現金、電匯、匯票或支票的方式為客戶辦理出金。

期貨流程

以下為期貨開戶流程:

一、選擇經紀公司和經紀人

1.資本雄厚、信譽好。

2.通訊聯絡工具迅捷、先進、服務質量好。

3.能主動向客戶提供各種詳盡的市場信息。

4.主動向客戶介紹有利的交易機會,并且誠實可信、穩健謹慎,有良好的商業形象。

5.收取合理的履約保證金。

6.規定合理、優惠的傭金。

7.能為客戶提供理想的經紀人。

二、開戶

1.對客戶的條件要求

客戶應至少具備以下條件:

(1)具有完全民事行為能力;

(2)有與進行期貨交易相適應的自有資金或者其他財產,能夠承擔期貨交易風險;

(3)有固定的住所;

(4)符合國家、行業的有關規定。

2.開戶的具體程序

(1)客戶提供有關文件、證明材料。

(2)向客戶出具《風險揭示聲明書》和《期貨交易規則》,向客戶說明期貨交易的風險和期貨交易的基本規則。在準確理解《風險揭示聲明書》和《期貨交易規則》的基礎上,由客戶在《風險揭示聲明書》上簽字、蓋章。

(3)期貨經紀機構與客戶雙方共同簽署《客戶委托合同書》,明確雙方權利義務關系,正式形成委托關系。

(4)期貨經紀機構為客戶提供專門帳戶,供客戶從事期貨交易的資金往來,該帳戶與期貨經紀機構的自有資金帳戶必須分開。客戶必須在其帳戶上存有足額保證金后,方可下單。

資格

客戶開戶必須以真實身份辦理開戶手續,開戶對象分為個人戶和法人戶。

個人開戶必須出示身份證原件,并且提供復印件,簽署時需提供相應的居住地址,聯系方式等信息以及交易所要求的其他材料。

法人戶開戶需出示營業執照、稅務登記證、組織機構代碼證的副本原件、法定代表人身份證原件及其授權書、經辦人身份證原件以及交易所要求的其他材料。國有企業或者國有資產占控股地位或者主導地位的企業,還需要出示主管部門或董事會批準進行期貨交易的文件等。上述證件、文件要求留存復印件。

按照相關規定,有下列情況之一的,不得成為期貨公司:

金融機構、事業單位和國家機關

中國證監會及其派出機構、期貨交易所、期貨保證金安全存管監控機構和期貨業協會的工作人員;

證券、期貨市場禁止進入者;

未能提供開戶證明文件的單位;

無民事行為能力或者限制民事行為能力的自然人;

軍人、處級以上的國家公務員及法律規定的其它不具備開戶資格的公民不能開戶

該公司職工及其配偶、直系親屬;

未能提供法定代表人簽署的批準文件的國有企業或者國有資產占控股地位或主導地位的企業;

單位委托開戶未能提供委托授權文件的;

中國證監會規定的其他情況;

股票開戶

開戶條件

1、 年滿18歲的中華人民共和國公民

開戶開戶

2、 港、澳、臺居民

3、 注冊地在中共的機構或企業法人

開戶材料

1、 本人身份證

2、 香港居民:來往內地通行證、香港居民身分證、公安機關出具的臨時住宿登記證明表;

澳門居民:來往內地通行證、澳門居民身分證、公安機關出具的臨時住宿登記證明表;

臺灣居民:來往大陸通行證、臺灣居民身分證、公安機關出具的臨時住宿登記證明表[1]。

3、 營業執照(副本)、組織機構代碼證、稅務登記證、法人章、公司公章。

開戶流程

個人開戶流程:

1、辦理證券開戶,需由本人親自到證券公司柜臺辦理,若委托他人代辦證券開戶的,還須提供經公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明原件(如果委托人身份證為二代證需提供正反兩面的身份證復印件);

2、證券開戶時需填寫《證券交易開戶文件簽署表》和《證券客戶風險承受能力測評問卷》;

3、如果客戶從未辦理過證券開戶的,需填寫《自然人證券賬戶注冊申請表》;

4、辦理銀行三方存管,需填寫《客戶交易結算資金第三方存管協議》,同時證券開戶本人攜帶本人銀行借

記卡去銀行網點柜臺確認,沒有該銀行借記卡者僅需在銀行柜臺另新辦借記卡即可;

5、港、澳、臺居民自2013年4月1日起可以開立A股賬戶,辦理流程與境內個人投資者稍有不同,具體可以咨詢有證券經紀資格證券公司營業部,如國泰君安上海分公司。

機構開戶流程:

1、 證券開戶時需填寫《機構客戶證券交易協議書》;

2、 如果機構客戶從未辦理過證券開戶的,需填寫《機構證券賬戶注冊申請表》;

3、 如果機構客戶是投資代辦股份市場的,需填寫《股份轉讓風險揭示書》;

4、 證券開戶費,中國證券登記結算公司上海分公司收取證券開戶費400元/戶,中國證券登記結算公司深圳分公司收取證券開戶費500元/戶,由證券公司統一代收;

5、 辦理銀行三方存管,需填寫《客戶交易結算資金第三方存管協議》,同時證券開戶本人攜帶公司銀行借記卡或公司銀行賬戶號去銀行網點柜臺確認。[1]

股票賬戶及資金賬戶

對于新開證券賬戶的投資者來說,證券公司需為投資者辦理股票賬戶及資金賬戶

1、股票賬戶

股票賬戶是指個人或機構投資者投資投資上市公司股票所需開立的賬戶。開設資金賬戶主要是到各大券商辦理,辦理手續比較簡單,主要有兩種渠道: 

①自行開戶:投資者攜帶本人二代身份證和銀行卡(所支持銀行請咨詢證券公司),直接到證券公司營業部辦理。

②預約開戶(★★★推薦):部分證券公司,如國泰君安證券廣東分公司,可通過其官網在線預約開戶,然后在預約時間到指定營業部辦理股票開戶確認手續。通過網絡預約開戶的客戶股票開戶時間比較靈活,可支持周一到周五的中午及周六日股票開戶。[2]

客戶欲進入股市必須先開立股票賬戶,股票賬戶是投資者進入市場的通行證,只有擁有它,才能進場買賣證券。股票賬戶在深圳又叫股東代碼卡。

⑴開設股票賬戶所需要提供的證件。股票帳戶可分為個人帳戶與法人帳戶兩種。個人開戶,個人投資者必須持有本人有效身份證件(一般為本人身份證)。法人開戶所需提供的資料有:有效的法人證明文件(營業執照)及其復印件;法人代表證明書及其本人身份證、法人委托書及受托人身份證。上海證交所的股票帳戶由交易所所屬的證券登記公司集開戶開戶中統一管理,具體的開戶手續委托有關機構辦理。

⑵開設股票帳戶所需提供的資料。個人投資者在開設股票帳戶時,應詳細提供本人和委托人的詳細資料,包括本人和委托人的姓名、性別、身份證號碼、家庭地址、職業、聯系電話等。法人投資者應提供法人地址、電話、法定代表人和授權證券交易執行人的姓名、性別、書面授權書、開戶銀行帳戶和帳號、郵編、機構性質等。

⑶開設股票帳戶的基本條件。根據國家的有關,下列人員不得辦理股票開戶:

①證券主管機關中管理證券事務的有關人員;

②證券交易所管理人員;

③證券經營機構中與股票發行或交易有直接關系的人員;

④與發行者有直接行政隸屬或管理關系的機關工作人員;

⑤其他與股票發行或交易有關的知情人。

在辦理上海證券交易所的股票證券帳戶后,需辦理指定交易,即可指定該帳戶在某一證券商處進行交易。此種指定交易隨時可以辦理,也可隨時撤銷。深圳證券交易所的股票帳戶開設后,只能在指定的證券機構處辦理委托買賣。投資者如需在其他證券經營機構處委托,必須事先辦理轉托管手續。

隨著證券市場的發展,股票帳戶的功能已不限于股票已擴大至基金、股權證、無紙化國債等。

2、開設資金帳戶

辦理了股票帳戶后還需辦理資金帳戶。資金帳戶在證券機構處開立且僅在該機構處有效。證券經營機構按銀行活期存款利率對投資者資金帳戶上的存款支付利息。開立資金帳戶所需文件及資料基本與股票帳戶相同。

證券交易

股票開戶后并到銀行辦理三方存管賬戶關聯后,必須通過委托系統的“銀行轉賬”把銀行資金轉到證券公司,具體操作如下:

1 銀證轉賬:通過電話交易系統 或者網上交易中 銀證轉賬—銀轉證 將所需要的資金轉到證券賬戶 注意:銀證轉賬時間9:00-15:30 部分銀行不需要驗證密碼,銀行密碼項不能輸入[3]

2 股票買入:通過委托系統“買入”,天然自己想要買入的證券代碼,價格和數量,確認后委托將報到交易所撮合。

3 股票賣出:根據交易規則,買入的股票當天不能賣出,下一個交易日可賣。通過委托系統“賣出”,填入資金想要賣出的證券代碼,價格和數量,確認后委托將報到交易所撮合

4 撤單:對于沒有成交的委托,可以通過“撤單”取消沒有成交的委托部分,撤下來的部分,可以再次委托。

5 委托查詢:“未報”表示還沒有向交易所發送

“已報”表示已經向交易所發送,但是沒有收到是否成交的回報

“部成”表示已經有一部分成交,但是沒有全部成交

“已成”表示已經安裝委托要求成交

6 成交查詢:可以查到已經成交,部分成交和撤單委托的明細

7 對賬交割:歷史查詢一對賬單或者交割單中查詢所有成交明細

注意:一個月以前的成交,在15:30以后可以查到.

撮合成交

現代證券市場的運作是以交易的自動化和股份清算與過戶的無紙化為特征,電腦撮合集中交易作業程序是:證券商的買賣申報由終端機輸入,每一筆委托由委托序號(即客戶委托時的合同序號),買賣區分(輸入時分別有0、1表示),證券代碼(輸入時用指定的4位或6位數字,而回顯時用漢字列出證券名稱),委托手續,委托限價,有效天數等幾項信息組成。電腦根據輸入的信息進行競價處理(分集合競價和連續競價),按“價格優先,時間優先”的原則自動撮合成交。

清算與交割

清算是指證券買賣雙方在證券交易所進行的證券買賣成交之后,通過證券交易所將證券商之間證券買賣的數量和金額分別予以抵消,計算應收、應付證券和應付股金的差額的一種程序。目前深市是“集中清算與分散登記”模式,上海股市是“集中清算與集中登記”模式,在此不詳細介紹。

交割是指投資者與受托證券商就成交的買賣辦理資金與股份清算業務的手續,深滬兩地交易均根據集中清算凈額交收的原則辦理。

過戶

所謂過戶就是辦理清算交割后,將原賣出證券的戶名變更為買入證券的戶名。對于記名證券來講,只有辦妥過戶者是整個交易過程的完成,才表明擁有完整的證券所有權。A股買賣交易即按上述規程完成。

網上開戶流程

股票開戶并不是大家想的那么復雜繁瑣,也沒必要去仔細研究那么多關于開戶流程或需要填寫協議的資料,大體只開戶開戶要記住幾個主要流程,按照證券公司給出的模板填寫自己的資料就行,下面簡單介紹下網上股票開戶流程:[8]

1、收集整理篩選券商平臺

如今的券商網很多,開戶者需合理選擇證券公司開設股票賬戶,資金雄厚、服務好、傭金低等都需要考慮到。確定好平臺后,再相應的官網中點擊注冊按鈕即可進入注冊頁。

2、下載交易軟件和股市行情軟件

在自己開戶的證券公司網站下載交易軟件和行情軟件就行,文件一般都不大,交易軟件是用來下單買賣股票的,可以用資金賬號或股票賬號,登錄進去就能交易了。行情軟件是看行情用的,一般行情軟件也有交易功能的。有的券商網不需要下載交易軟件,網站本身就帶有交易頁面。至此,網上股票開戶基本完成,投資者可以盡情的享受炒股了。[3]

各交易所

天津

貴金屬交易所

2013年3月25日開始天交所規定零入金激活實盤并推出迷你盤交易。

天交所推出的新品種與此運行品種相比,最大變化體現在交易單位、新開戶最低權益和保證金比率等方面。交易單位由15千克∕手,調整為15千克∕手、1千克∕手兩種。新開戶最低權益由10萬單一標準,調整為低于5萬、5萬到10萬、10萬到20萬、20萬以上等四檔,對應的保證金比率相應調整為18%、12%、8%和5%等四檔,以滿足不同投資者的需求。

天交所擬根據客戶的不同類型和風險承受能力,對客戶劃分不同的層級,推行差異化的杠桿產品,主要是為了滿足廣大投資者的投資需求,讓更多投資者能夠參與到貴金屬交易市場,有利于市場健康發展。

天通

銀新規流程

一 客戶提供身份證或者身份證正反面掃描件,開立模擬和實盤。

二 簽署開戶協議。

三 開戶協議包括《客戶協議書》,《投資者確認函》,《交易數據托管投資者權責告知函》,《風險提示書》

四 視頻開戶:

五 辦理資金托管:(1)網銀辦理。工行、建行、光大銀行開通網銀即可辦理。(2)柜臺辦理。

六 激活賬戶條件:模擬操作20筆平倉,視頻開戶。

七 提交交易所激活,實盤激活后即可即時操作。

海西銀流程

親情提示:實盤開戶前需模擬交易3個交易日20筆平倉記錄才可開通實盤賬戶。(買進賣出算兩筆,和成交手數無關)

第一步,提供身份證或者身份證掃描件掃描件,注意很多銀行要求不可以是復印件

第二步,簽署開戶協議及提供投資者上半身生活照

注:投資者上半身生活照,背景必須是白色。

第三步,辦理資金托管

海西商品交易所資金托管銀行只有建設銀行,可通過網銀、銀行柜臺辦理。

第四步,激活實盤交易賬戶

模擬交易滿足三個交易日、20筆平倉模擬記錄,并且按照開戶流程入金3萬以上即可激活實盤(當天下午兩點之前入金,當天即可激活實盤;下午兩點以后入金,第二個交易日激活)

匯市介紹

客戶憑本人有效身份證件、選擇一家銀行。

在銀行柜面填寫《銀行個人特殊業務申請書》,簽署《**銀行個人外匯買賣客戶承諾書》,經柜面人員核實后,為客戶實時開通匯市交易功能。

注意事項

投資者選擇證券公司一般要考慮以下幾方面:開戶開戶

1.必須是信譽可靠。這對于投資者來說是頭等重要的事情。因為,投資者本人不能進入證券交易所從事股票的買賣。同時,他也不能全面了解有關股票交易的有關信息。在變化無常的證券市場上從事股票交易,選擇一個信譽可靠的證券公司作為經紀人,毫無疑問,將是保證其資產的安全,進而能夠盈利的重要前提。

2.是該證券公司應取得證券交易所的席位。因為,只有取得了證券交易所席位的證券公司才能派員進入證券交易所從事股票的買賣。不然的話,證券公司只能再委托其他獲得席位的經紀人代理買賣,如果這樣將會徒然增加委托買賣的中間環節,增加投資者買賣股票的費用。

3.投資者在選擇證券公司時,還應考慮該公司的業務狀況是否良好,工作人員的辦事效率是否高,公司的交易設施是否完備、先進,收費是否合理等多方面。

當投資者選定了一家證券作為其買賣股票的經紀人之后,接下來就是在證券公司開戶。所謂開戶,就是股票的買賣人在證券公司開立委托買賣的帳戶。其主要作用是在于確定投資者信用,表明該投資者有能力支付買股票的價款或傭金。

客戶開設帳戶,是股票投資者委托證券商或經紀人代為買賣股票時,與證券商或經紀人簽定委托買賣股票的契約,確立雙方為委托與受托的關系。

證券商接受客戶委托代理買賣股票的主要規定有:

1.證券商必須經證券主管機關批準方可在證券交易市場經營經紀業務;

2.代理證券商受理委托買賣股票,限于其公司本部營業機構和分支機構以及經證券主管機關批準的股票交易業務的代理機構。

代表證券商受理買賣股票的,是必須在證券交易所注冊登記的出市代表。

委托某證券商代辦股票買賣交易,必須先向該證券商辦理名冊登記手續,以建立一種委托與受托關系。名冊登記的主要內容包括:客戶的姓名、性別、身份證號碼、家庭地址、職業、聯系電話并留存印鑒和簽名樣卡。法人名冊主要包括法人證明、法人授權書、法人姓名、證券商名稱。在中國上海,這種工作由上海證券交易所辦理,投資者出具身份證、銀行存折辦理股票帳戶,股票帳戶類似于股票存折,既是股民的代碼卡,又是股民分紅派息、買賣股票的有效憑證。

在深圳,凡要購買股票者,都必須首先到市內任意一家專業銀行(中國工商銀行、中國建設銀行、中國農業銀行、中國銀行)和綜合性銀行(深圳發展銀行)中有全市電腦聯網、辦理通存通兌的儲蓄所辦理存款手續,確定開戶銀行和帳號,以便作日后分紅派息之用,此帳號也可作為委托買賣資金專戶,以便清算交割的順利進行。投資者憑身份證和存折到登記過戶公司辦理股東代碼卡,每一個投資者只能建立一個代碼,投資者在認購新股、委托買賣、代理股票過戶時,必須在有關憑證上填寫自己的代碼。

按照中國現行的有關規定,證券商有權拒絕下列人員開戶:

⑴未滿18周歲的成年人及未經法定代理人允許者。

⑵證券主管機關及證券交易所的職員與雇員。

⑶黨政機關干部、現役軍人。

⑷證券公司的職員。

⑸被宣布破產且未恢復者。

⑹未經證券主管機關或證券交易所允許者。

⑺法人委托開戶未能提出該法人授權開戶證明者。

⑻曾因違反證券交易的案件在查未滿三年者。

一般除了答復證券主管機關、司法機關、監察機關及證券交易所的查詢外,證券商對于客戶的一切委托事項均應嚴守秘密。同時,證券商須按客戶委托的具體要求辦理買賣,不得超越客戶委托的范圍和權限。但委托買賣證券有下列各項情況之一者,受托證券商不得受理:

⑴全權選擇證券種類的委托買賣。

⑵全權決定買賣數量的委托買賣。

⑶全權決定買賣價格的委托買賣。

⑷全權決定買入或賣出的委托買賣。

⑸分期付款方式的證券買賣。

⑹對委托人作含贏利保證或分享利益的買賣。

證券商接受委托證券買賣時,必須先與委托人辦妥委托契約。委托人須親自簽定受托契約并交驗居民身份證和股東代碼卡正本。委托人為法人者,應附法人登記證明文件復印本、合法的授權書與被授權人居民身份證正本。委托契約應載明委托人的姓名、性別、年齡、籍貫、聯系電話和地址、居民身份證編號、開戶銀行帳號,其為法人者應載明名稱、地址及統一編號。受托契約的有效時間,由契約雙方當事人約定。

從事證券交易的投資者可以選擇開立以下幾種帳戶:

⑴現金帳戶。開立這種帳戶的客戶,其全部買賣均以現金完成。當通過經紀商購進股票時,必須在清算日或清算日之前交清全部價款,用現金支付。同樣,當賣出股票時,也須在清算日或清算日之前,將股票交給證券經紀商,證券經紀商將價款收入帳戶。中國使用此種帳戶。

⑵保證金帳戶。保證金帳戶又叫普通帳戶,開立這一帳戶的客戶,在買進股票時,只需要支付部分現款(即保證金)就可以買進全數的股票,全部價款與保證金的差額部分由證券商代墊,按市場利率計息,買進的股票則存在證券商處作抵押品。例如:若規定保證金比例為55%,則開立保證金帳戶的客戶在買進股票時,只需支付所購股票價款55%。余下的45%價款,由證券經紀商公司提供貸款。

⑶聯合帳戶。是指兩個或兩上以上的個人共同在經紀商那里開立一個帳戶,如一方死亡,另一方不需等到法院的判決就可以出售股票。這種情況多見于夫妻雙方、父子等親戚關系間,兩個以上的沒有親戚關系的人也可開立聯合帳戶,以減少傭金。

⑷信托帳戶。這是專為未成年人的保護人開立的交易帳戶。許多國家的法律禁止未到法定年齡,由于繼承遺產或親友贈送等原因,就擁有一定數量的股票。為解決這個矛盾,證券公司設立比帳戶,由未成年者的保護人代其交易。

⑸授權帳戶。這是一種特殊的帳戶。投資者開立此帳戶意味著他將授權證券公司,可以事先不與其商量,根據市場情況隨機處理,代其進行股票的買賣,它通常是在投資者完全信任證券公司的情況下,才開立此類帳戶。但日前在很多國家的法律中規定禁止使用這種帳戶,不少證券公司為避免糾紛,也拒絕開設上類帳戶。

以上第⑵、⑶、⑷、⑸種帳戶,中國目前尚未使用。

開立帳戶之后,投資者與證券公司作為授權人和代理人的關系就基本確定。投資者作為授權人委托證券公司代理買賣股票,證券公司作為代理人負有認真執行客房的委托的責任,并為客戶的委托事項保守秘密。任何一方如果失信,將承擔違約責任。

判斷方法

FCA的查詢方法:接受FCA監管的公司有幾百家,但是有資開戶須知開戶須知質做外匯黃金投資的,只有數十家。很多公司,有FCA的監管,但是可能是以保險公司,英國保險公司也是需要FCA牌照的。那么這些投資咨詢類的性質參加FCA的監管,雖然有監管,但是并不夠資格做外匯保證金交易。也就是說,這些公司如果宣傳可以進行外匯交易,那么它一定是黑平臺,我們可以通過查詢FCA監管的辦法來辨別黑平臺]

一個完整的期貨交易流程應包括開戶與下單、競價、結算與交割四個環節。這里根據條例規則擬定初步的開戶流程示意圖,待正式條例規則出臺后,將根據新的規則對開戶流程進行更新。參與股指期貨交易的客戶,需要與期貨公司簽署風險揭示書和期貨經紀合同,并開立期貨賬戶。客戶不能使用證券賬戶及商品期貨交易編碼進行股指期貨交易。