昆侖銀行

商業金融 9547 429 2016-08-01

昆侖銀行前身為成立于2005年12月31日的克拉瑪依市商業銀行,經中石油集團兩次增資控股,中石油將其收購(92%股權)后,2009年4月20日正式更名為昆侖銀行,總部計劃遷往北京。截至2010年底,昆侖銀行總資產為826.04億元,同比增長2.82倍,是重組前的21倍。2012年7月31日,美制裁伊朗的新措施殃及昆侖銀行。

基本信息

  • 外文名稱

    Bank of Kunlun(klb)

  • 公司名稱

    昆侖銀行

  • 總部地點

    新疆·克拉瑪依

  • 成立時間

    2009年4月(2010年4月20日更名)

  • 經營范圍

    金融

  • 員工數

    820人(2010年)

  • 注冊資本

    4,203,872,560.05元

目錄

1基本介紹
2詳細介紹
3主要業務
4管理團隊
5風險管理
6發展歷程

基本介紹

中文名:昆侖銀行股份有限公司(簡稱昆侖銀行 )

英文名:BANK OF KUNLUN Co., Ltd

英文縮寫:KLB

法定代表人:王國梁

注冊資本:人民幣 4203872560.05 元

注冊地址:新疆克拉瑪依市克拉瑪依區世紀大道7號

詳細介紹

昆侖銀行,全稱昆侖銀行股份有限公司,經中國銀行業監督管理委員會克拉瑪依監管分局及中國銀行業監督管理委員會新疆監管局批準,于2006年6月6日整體改制為克拉瑪依市商業銀行股份有限公司,并承繼原克拉瑪依市城市信用社的全部資產、負債和業務。2009年4月,中國石油天然氣集團公司對克商行注資重組。2010年4月20日,克商行更名為昆侖銀行股份有限公司,截至2010年底,昆侖銀行總資產為826.04億元。

主要業務

公司金融業務

截至2010年末,公司類貸款余額118.31億元,比年初增加21.17億元,增長21.79%;對公存款余額540.78億元,增長2.2倍;全年累計實現公司類中間業務收入6,629萬元;累計新增開戶數508戶。

公司貸款穩健增長。通過加大對央企、國企等優質客戶的營銷力度、大力拓展中小企業金融業務,資產結構得到進一步優化。當年開發的中石油集團供應鏈貿易融資產品,年末余額6.84億元,占公司類貸款余額的5.78%,占當年公司類貸款凈增量的32%;積極營銷同業機構和重大項目,積極參與和拓展銀團貸款業務,2010年共辦理銀團貸款3戶,份額10億元,當年實際發放6.43億元。

截至2010年末,本行中小企業貸款余額28.37億元,比年初增加2.95億元。其中小企業貸款余額6.32億元,比年初增加4.42億元,增幅為232%,全面落實了銀監會關于小企業貸款“兩個不低于”的工作要求。公司存款大幅增加。截至2010年末,對公存款余額540.78億元,比年初增加371.54億元,增長2.2倍。

個人金融業務

截至2010年末,個人貸款余額16,815萬元,同比增長39%,全年累計實現利息收入886.72萬元;累計代發工資137,997戶,同比增長18.6倍;新發銀行卡273,331張,同比增長10.08倍;實現個人類中間業務收入197.6萬元。

理財業務取得新進展。自行開發完成“智能通”業務,設計完成“寶石花財富”人民幣理財產品,順利代銷昆侖信托、光大銀行、興業銀行理財產品,理財合作渠道不斷拓寬。

發卡量持續增長,動卡率達99.4%。同時,積極與銀聯溝通,提前取得POS業務開辦資質,POS間聯業務已經正式上線。累計布放自助機具84臺(ATM機71臺、CRS機13臺),POS機13臺。

金融市場業務

2010年,本行金融市場業務積極開展債券回購、債券買賣、債券分銷、存放同業等業務,資金營運效率顯著提升。截止到年末,配置債券資產320億元,存放同業資產52億元,總計完成資金配置372億元,債券資產的賬戶配置比例符合管理要求。存量債券加權剩余年限2.8年,非交易賬戶收益率3.4%,非交易賬戶債券資產全年利息收入約6.7億元,交易賬戶實現利息收入0.3億元,回購及存放同業業務全年實現利息收入約0.6億元,金融市場業務全年實現收入7.6億元。

國際業務

自2010年4月27日正式啟動國際業務籌備工作以來,國際業務各項工作均取得突出成就。外匯業務和即期結售匯業務資質申請獲得批準,并已購買2,000萬美元外匯資本金。跨境貿易人民幣結算業務正式上線,籌備開辦個人結售匯業務。獲得環球銀行金融電訊協會(SWIFT組織) 會員資格及中國外匯交易中心會員資質。正式開展了外匯交易業務。截至目前,本行已同22個國家的58家金融同業建立了代理行關系,并已在美國、法國、德國、英國、日本、香港等國際主要貨幣清算中心開立了資金清算賬戶,基本滿足了國際結算業務發展的需要。

電子銀行業務

電子銀行業務在各方面均取得突破。2010年8月20日投產新的短信平臺,實現全國范圍各運營商短信覆蓋,滿足各應用系統集成、身份認證、業務營銷等短信收發需求。2010年9月26日,正式推出網上銀行和電話銀行服務,豐富了電子銀行服務渠道,為客戶提供賬戶管理、轉賬匯款、理財服務、緊急掛失、業務咨詢及業務訂制等功能,讓廣大客戶不受時間和空間的限制,足不出戶就能夠享受安全便捷的金融服務。截至2010年底,網銀用戶1.2萬個、受理電話8.5萬次、發送短信267萬條,電子銀行體系基本成型。

管理團隊

高層名單

董事 姓名 職務 性別 年齡 任職起始時間

王國梁 董事長 男 58 2009年7月16日

謝戈果 副董事長 男 58 2010年4月2日

周明春 董事 男 43 2009年5月20日

溫青山 董事 男 52 2009年5月20日

唐健 董事 男 61 2009年5月20日

楊家思 獨立董事 男 61 2009年5月20日

于瑩 獨立董事 女 41 2009年5月20日

監事 姓名 職務 性別 年齡 任職起始時間

魏國良 監事 男 45 2009年4月22日

于增彪 外部監事 男 55 2009年4月22日

喻漢新 職工監事 男 47 2009年2月2日

張力 職工監事 男 39 2009年12月4日

高級管理人員 姓名 職務 性別 年齡 任職起始日期

謝戈果 黨委書記 男 58 2009年10月20日

王忠來 行長 男 47 2012年7月27日

許新元 紀委書記、董事會秘書 女 54 2009年5月20日

敬林 財務總監 男 46 2009年5月20日

謝鵬飛 副行長 男 46 2009年5月20日

謝海兵 信息總監 男 39 2009年5月20日

人員變動

2010年,謝戈果先生辭去本行監事長職務,改選為董事及副董事長,并自2010年3月起經董事會授權代行行長職權,原行長張皓若女士辭去董事及行長職務,聘任王忠來先生為副行長。2012年7月聘任王忠來先生為行長。截至2010年末,本行共有員工820人,比上年增長247%;其中具有本科及以上學歷的員工共有641人,占員工總數的78%。

風險管理

信用風險管理

本行在完善信用風險管理體系建設中取得顯著成效。在實現“大信管”的管理理念下,清晰界定了信用風險管理前中后臺各部門職責,有效整合了法人及個人信用風險管理,實現了信用風險的統一管理和有效制衡。制定并下發了全行統一的信貸政策,有利于統一全行信貸業務經營發展的認識和管理理念,引導全行信貸業務有序發展。根據本行國際業務發展戰略及工作推進的要求,結合監管政策要求,將國際業務納入全行統一的風險管理體系;規范國際業務辦理流程,逐步建立和完善了國際業務信用風險管理體系;推動國際業務管理系統建設。

市場風險管理

本行在市場風險管理制度體系和系統建設中取得顯著成效。在市場風險管理制度建設中,編寫并下發市場風險系列制度,建立以市場風險管理的策略和政策、治理、組織結構和人員、內部控制和審計、風險偏好和限額管理為基礎,從市場風險的識別、計量、報告、管控等方面建立包括授權與交易、資本計量、情景分析及壓力測試、模型及數據管理、內部控制和審計、報告、監控的全方位、多層次、立體化的市場風險管理政策制度體系。在市場風險管理系統建設中,啟動金融市場業務與市場風險管理系統建設工作,引進業內專業系統供應商MISYS公司的OPICS系統,建立覆蓋集前臺金融市場業務、中臺風險管理、后臺資金清算的功能完整、全行集中的全流程系統。在相關部門的大力推動下,資金交易管理系統已于本年10月順利上線。

流動性風險管理

本行已經出臺流動性風險管理的基本制度,流動性風險管理的基本原則為“集中安排、統一調度、分類管理、自求平衡”。規范了資金匯報制度和流程、資金日管理制度、資金預測制度、備付金管理和存款準備金制度、資金融通管理等,同時制定流動資金應急預案和報告制度,并設計相關的報表模板。同時,本行按照銀監會《流動性風險管理指引》要求建立流動性風險管理體系,并開展了流動性風險壓力測試。

操作風險管理

本行通過引入操作風險管理技術工具,初步建立起操作風險管理體系,包括建立操作風險管理六項政策制度,搭建以三道防線為基礎的操作風險管理組織架構,設計操作風險管理方法和工具,并結合本行實際,在同業參考指標庫的基礎上初步建立了本行企業級關鍵風險指標;選定兩家分行和總行三個業務管理部門進行了管理工具中損失數據收集、風險與控制自我評估的試點;設計了采用標準法計量操作風險資本的方法和計量流程,以滿足銀監會未來對計提操作風險資本的監管要求;設計了操作風險數據集市概念框架模型,研討編寫了操作風險管理信息系統業務需求說明書。

合規風險管理

本行在防范合規風險中取得了明顯進步。對本行所屬分行及營業機構開展重點業務領域的現場檢查,通過檢查對發現問題進行總結,提出整改建議并要求各分支機構進行相應糾正。加強了案件防控管理,按照“業務驅動,歸口管理,持續優化”的原則建立案件防控規章制度。加強了反洗錢管理,建立完善反洗錢工作組織,明確反洗錢工作領導小組、反洗錢部門、各相關部門及各分支機構的主要職責,確保反洗錢工作有序開展。

人力資源管理

2010年本行大力開展人力資源建設,加強領導班子建設,建立健全各級干部聘用、高管資格申報及干部問責制等多項制度和工作規范;調整完善總分行組織機構及崗位設置,嘗試區域性業務中心管理,通過不同渠道和多種形式開展員工招聘,強化新員工、新業務及專業上崗資質的培訓與考核,加快提高員工基本技能與業務素質,建立了分級分類培訓管理體系。制定干部交流、重要崗位輪換等四項制度及休假、考勤等管理辦法,進一步規范員工管理;建立績效考核與薪酬管理體系,完成全員入崗定級,實現按月開展績效考核,逐步形成“收入憑貢獻、崗位靠競爭”的績效考核理念;建立覆蓋全員的社會保險、補充保險與商業保險體系,完成人力資源ERP信息系統、年金管理系統的搭建,為穩定隊伍、提高人力資源管理水平打下良好基礎。

信息系統管理

2010年,本行信息科技工作在應用系統建設、基礎設施建設和IT治理等方面取得質的飛躍或顯著進步。在應用系統建設方面,網銀、客服中心、國結、電票、現金管理、資金交易、村鎮銀行、POS收單從無到有;核心、信貸、短信平臺成功升級,從有到優;綜合理財、超級網銀、昆侖卡項目有序推進;全年實施信息科技項目23個(實際投入1.4億元),各個項目有序推進,服務能力實質性提升,有力支持了業務快速發展的需要。在基礎設施建設方面,完成北京數據中心建設,成功實現生產系統遷移,基礎設施條件根本改善,日常運行保障大幅增強。在 IT治理方面,規章制度進一步規范完善,人員隊伍逐步壯大,風險防控手段明顯提升,初步構建了覆蓋全行的信息科技支撐體系。

利潤分配預案

本行2010年度經審計的凈利潤為68,843.09萬元人民幣。根據《中華人民共和國公司法》、《昆侖銀行股份有限公司章程》以及《金融企業財務規則》等規定,本行董事會提出2010年度利潤分配預案如下:

1、提取法定盈余公積金6,884.31萬元;

2、提取一般風險準備48,914.72萬元;

3、2010年末未分配利潤17,903.56萬元,派發紅利8,828.13萬元。以年末股本4,203,872,560.05股為基數,每10股派現金紅利0.21元(稅前)。

發展歷程

2009年4月20日,昆侖銀行正式更名。2009年12月烏魯木齊分行開業,2010年6月9日大慶分行掛牌開業,2010年7月13日吐哈分行成立,2010年7月15日庫爾勒分行成立,2010年12月16日西安分行正式開業。另外,2010年12月10日在四川成立了昆侖銀行樂山村鎮銀行;2011年8月24日在新疆成立了塔城昆侖村鎮銀行。中石油成功收編克拉瑪依市商業銀行,并將其改名為昆侖銀行,足以彰顯其欲借打造金融帝國來實現全球擴張的野心。 業內人士認為,如今的中石油在全球范圍內擁有越來越多的石油資源,同時依靠其自身的金融板塊打造能源金融一體化的“綜合性國際能源公司”,其影響力將不可低估。

2010年4月22日,克拉瑪依市商業銀行舉行臨時股東大會,審議并通過了克拉瑪依市商業銀行變更注冊資本的議案,中石油派來的高層正式進入該行董事會。至此,中石油也完成了對克拉瑪依市商業銀行新發售股份的獨家認購。

中石油的參股其實已經進行多時,中石油是以現金方式認購的,持股比例達92%,成為該行大股東。 截至2010年底,昆侖銀行總資產為826.04億元,同比增長2.82倍,是重組前的21倍。

2009年4月,中國石油天然氣集團公司控股克拉瑪依市商業銀行。

2010年1月8日,克拉瑪依市商業銀行烏魯木齊分行揭牌。

2010年4月6日,克商行增資方案獲得新疆銀監局批復。增資后,克商行資本凈額達61.48億元。

2010年4月20日,克拉瑪依市商業銀行更名為“昆侖銀行”。

2010年5月28日,昆侖銀行新信息系統正式上線運行。

2010年6月9日,昆侖銀行大慶分行隆重開業,標志著昆侖銀行已經具備跨區經營的能力。

2010年7月13日,昆侖銀行吐哈分行隆重開業。

2010年7月15日,昆侖銀行庫爾勒分行隆重開業。

2010年7月16日,在新疆獨山子舉行昆侖卡首發儀式。

2010年9月27日,昆侖銀行新信息系統二期上線,客戶服務中心、網上銀行投產運行。

2010年12月10日,昆侖銀行第一家村鎮銀行“樂山昆侖村鎮銀行”在樂山市夾江縣隆重開業。

2010年12月16日,昆侖銀行西安分行隆重開業。

2011年8月24日,塔城昆侖村鎮銀在塔城地區額敏縣正式成立。

2012年7月31日美國總統奧巴馬對伊朗實施兩項新的制裁措施,其中中國昆侖銀行和伊拉克一家銀行因與伊朗銀行有業務往來而被列入制裁名單。