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反洗錢監督管理

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目錄

  • 1 什麼是反洗錢監督管理
  • 2 反洗錢監督管理的相關法規
  • 3 反洗錢監督管理的機構
  • 4 相關條目

什麼是反洗錢監督管理

  反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。目前,常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等各種領域。

  反洗錢監督管理是預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動的工作,或說是相關部門、機構的職責。

反洗錢監督管理的相關法規

  根據2006年10月全國人民代表大會常務委員會頒佈的《中華人民共和國反洗錢法》,國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監督管理工作。國務院有關部門、機構在各自的職責範圍內履行反洗錢監督管理職責。反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用於反洗錢行政調查。反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動,應當及時向偵查機關報告。

  該法還規定,反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的,依法給予行政處分:

  • 違反規定進行檢查、調查或者採取臨時凍結措施的;
  • 泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的;
  • 違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的;
  • 其他不依法履行職責的行為。

反洗錢監督管理的機構

  國際反洗錢組織(The Egmont Group Financial Intelligence Units,FIUs),其主要目的在於提供管道,讓各國監督機構加強對所屬國家反洗錢活動工作的支援,其主要任務之一,是把交換資金移轉情報的工作擴展並予系統化。

  目前金融行動特別工作組是世界上最具影響力的反洗錢國際組織,這一組織於1989年由西方七國首腦會議發起成立,是一個政府間的國際組織,目前共有30多個成員、20多個觀察員。目前,中國已應邀成為FATF的觀察員。

相關條目

  • 反洗錢